KYB välismaal: kas kontroll on kõikjal sama?
Ei, mitte täiesti. KYB tähendab Know Your Business: kontroll, mida pangad ja kindlustusfirmad teevad enne äritegevuse alustamist ettevõttega. Alus pärineb Euroopa rahapesu ja terrorismirahastamise vastastest sätetest, kuid need reeglid on fikseeritud direktiivis. Direktiiv määrab eesmärgi ja miinimumtaseme, ning iga ELi riik rakendab seda oma viisil riiklikku õigusaktidesse. Seetõttu näeb KYB-küsimustik Saksamaal või Prantsusmaal sarnane Hollandi omale välja, kuid osade järgi on ta pisut teisiti korraldatud.
Suurimad erinevused peituvad kolmes aspektis: millise registri põhjal uuritakse lõplikke omanikke (UBO), millised dokumendid loetakse kehtivaks tõendiks ja kui rangelt pank või kindlustusfirma soovib tõestada juhatuse ja aktsionäride isikut. Ettevõtjale, kes tarnib välisriigi klientidele, tähendab see peamiselt seda, et sama küsimustik täidetakse mõnikord teiste lisadega, kui te Hollandis harjunud olete.
Miks direktiiv riigiti erineb
Euroopa direktiiv ei ole määrus. Määrus kehtib otse ja sarnaselt kõigis liikmesriikides; direktiiv tuleb kõigepealt rakendada riiklikku õigusaktidesse ja liikmesriigid saavad seejuures oma valikuisaduse. Nii võib lävepritsentaasis, millest alates isikut UBO-ks loetakse, UBO-registri pidamise viis ja dokumentide säilitamisperiood riigiti pisut erineda. See pole süsteemi viga; see on direktiivikasutusel.
Teie KYB-dosseega tähendab see seda, et dokument, mis Hollandis piisab, võib teises riigis vajada täiendavat osa, näiteks värskema väljavõtte või juhatuse liikme täiendavat deklaratsiooni. uurida iga teema jaoks välja, mida täpselt küsitakse annab ülevaate sellest, mida riigid tavaliselt küsivad, ilma et te peaksite ise kõiki riiklikke seadusetekste läbi lugema.
UBO-registrid on riiklikud, mitte Euroopa tasandi
Iga ELi riik hoiab oma UBO-registrit; keskset Euroopa registrit pole, kuhu välispank saaks lihtsalt vaadata. Hollandi ettevõte on seega Hollandi registris, ja Saksa klient, kes teie andmeid kontrollib, ei saa seda registrit alati otse lugeda või peab kasutama teist protsessi andmete kontrollimiseks. See on üks põhjustest, mille pärast välisriigi ostjad paluvad tihti oma väljavõtet või deklaratsiooni, isegi kui te olete Hollandis selle info juba registreerida loonud.
Lisaks erineb UBO-registrite kättesaadavus riigiti: mõned riigid annavad laiapõhjalise ligipääsu, teised piiravad seda pooltele, kellel on tõendatav intress. See mõjutab mitte ainult seda, kui kiiresti kontroll kulgeb, vaid ka seda, mida välisriigi klient ise saab uurida ja mida ta teilt peab küsima.
Dokumendid, tõlkimine ja legaliseerimine
Teine erinevus peitub dokumentide vormis. Hollandi väljavõte Äriregistrist aktsepteeritakse enamikus ELi riikides ilma probleemideta, kuid klientide puhul väljaspool ELi võib dokumendi kehtiv tõendiks lugemiseks vaja olla tõlkimist või legaliseerimist. Legaliseerimine tähendab, et pädev asutus kinnitab, et dokument on esialgne, sageli pitsat või avaldusega, mis on spetsiaalselt vastuvõtjale mõeldud. See ei puuduta kõiki välisriigi kliente, kuid see on asi, millega arvestada saate, kui tarnite esmakordselt osapoolele väljaspool ELi.
Samuti erineb dokumentide kehtivusaeg. Väljavõte, mida Hollandis peetakse ajakohase üheks aastaks, võib teise panga poolt loetud tähtaja pärast lühema aja jooksul. kuidas me teie andmetega käitleme on vähem oluline kui küsimus, kui kaua on tõendusmaterjal mujal kehtiv; selle määrab vastuvõttev pool, mitte teie enda raamatupidamine.
Mida see praktiliselt tähendab
Enamikule väikeettevõtetele, kes kasutavad harva või süstemaatiliselt välismaiseid kliente, tähendab see midagi lisaks: üks või kaks täiendavat dokumenti, tõlge või pisut rangem kontroll selle üle, kes teie ettevõttes on allkirjastamisvolitusega. See ei ole põhjus eeldada, et teete midagi valesti; see on erinevate Euroopa Liidu direktiivide toimimise tagajärg.
Kas konkreetne klient konkreetses riigis nõuab teilt rohkem, kui te harjunud olete, on kõige parem otse selle kliendiga või selle riigi järelevalveasutusega küsida. Selleks, et saada üldist ettekujutust sellest, mida teie ettevõtte tüübi ja müügiturgu puhul mängus käib, saate vaadates paar küsimust näha, millised küsimustikud võivad teile kohalduda.
Supplia.eu ei selgita midagi ega hinnake ühtegi dokumenti; aitame teil paika panna vastused ja tõendusmaterjali, mis teil juba on, selgete küsimustike jaoks, mis teile ette tulevad. Kui soovite teada, kuidas see täpselt toimib, lugege kuidas selle platvormi informatsioon tekib, või vaadake vastuseid küsimustele, mida saame kõige sagedamini.