banco envía nuevo cuestionario después de la adquisición de mi empresa, ¿es necesario

Una nueva lista de preguntas después de una adquisición es normal, no excepcional

Sí, es habitual. En una adquisición cambian datos que el banco está obligado a registrar: accionistas, control, a veces la denominación social y el número de registro. Por lo tanto, el banco no puede simplemente trasladar el antiguo expediente a la nueva estructura de propiedad. Esto se aplica en particular a las preguntas de identidad — la denominación estatutaria de la empresa y el número de registro bajo el que está inscrita la empresa deben confirmarse de nuevo después de una adquisición, incluso si de hecho nada ha cambiado.

Lo que a menudo no es necesario repetir es todo lo que se refiere al funcionamiento de la empresa en sí y no a la estructura de propiedad: número de empleados, facturación, sector, ubicaciones. Si esos datos no han cambiado, puedes en la respuesta remitir al expediente de cadena existente en lugar de buscar cada cifra de nuevo. Si tienes dudas sobre si algo realmente ha cambiado con la adquisición, es más rápido comprobarlo que adivinarlo: un cambio de accionista afecta la identidad y el control, una adquisición sin fusión jurídica a menudo solo afecta la capa superior del expediente.

De dónde se deduce esto: la Ley del Registro Mercantil de 2007

La obligación de mantener actualizados los datos de identidad se deduce de la Ley del Registro Mercantil de 2007: una empresa debe hacer que se registren los cambios en los datos inscritos, y el banco debe basarse en su investigación de clientes en la situación actual de ese registro. Esta es la razón por la que un banco después de una adquisición casi siempre pregunta de nuevo por nombre, número y control, aunque no haya nada más nuevo en la lista de preguntas. Otras partes del expediente — como el domicilio de la empresa o datos sobre seguros — no se rigen por esta ley y por lo tanto no tienen que cambiar automáticamente, a menos que la adquisición haya cambiado algo en realidad.