a bank új kérdőívet küld cégem felvásárlása után szükséges ez

Az új kérdőív a felvásárlás után normális, nem kivételes

Igen, ez szokásos. Felvásárlás esetén megváltoznak azok az adatok, amelyeket a bank kötelezően rögzíteni köteles: a részvényesek, az irányítási jogok, néha a cégnév és a regisztrációs szám. A bank ezért nem folytathatja egyszerűen a régi dossziét az új tulajdonosi struktúrára. Ez különösen az azonosságmegállapítási kérdésekre vonatkozik — a vállalat hivatalos neve és az a lajstromszám, amely alatt a vállalat be van jegyezve felvásárlás után újra megerősítésre szorulnak, még ha ténylegesen nem is változott rajtuk semmi.

Ami gyakran nem igényel újrafeldolgozást, az a vállalkozás működésére vonatkozó összes adat, nem pedig a tulajdonosi struktúrára: alkalmazottak száma, bevétel, ágazat, üzletek. Ha ezek az adatok változatlanok, akkor válaszaidban hivatkozhatsz a meglévő ellátási láncbeli dossziéra ahelyett, hogy minden számadatot újra összekeresgetnél. Ha bizonytalan vagy abban, hogy valami tényleg megváltozott-e a felvásárlás miatt, akkor gyorsabb ezt ellenőrizni, mint találgatni: egy részvényes-váltás az identitásra és az irányítási jogokra hat, egy felvásárlás, amely nem jár jogi fúzióval, gyakran csak a dosszi felső rétegét érinti.

Honnan ez következik: a 2007. évi Kereskedelmi Nyilvántartási Törvény

Az azonosságadatok naprakészségének megtartásának kötelezettségét a 2007. évi Kereskedelmi Nyilvántartási Törvény írja elő: egy vállalkozásnak biztosítania kell a bejegyzett adatoknak az átvezetését, és a banknak ügyfél-megfigyelésében az adott nyilvántartás aktuális állásából kell kiindulnia. Ez az oka annak, hogy a bank felvásárlás után szinte mindig újra megkérdez a névre, számra és irányítási jogokra, még ha az egyébként semmi újat nem tartalmaz is a kérdőívben. A dosszi más részei — például a cég telephelye vagy a biztosításokra vonatkozó adatok — nem tartoznak e törvény hatálya alá, ezért automatikusan nem szükséges megváltozniuk, kivéve, ha a felvásárlás ott ténylegesen valamit megváltoztatott.