warum fragt die Bank nach meiner echten Betriebsstätte und nicht nach der Postadresse

Betriebsstätte ist die Adresse aus dem Handelsregister, nicht Ihre Korrespondenzadresse

Die Bank fragt nach der tatsächlichen Betriebsstätte, weil dies die Adresse ist, unter der das Unternehmen tatsächlich ansässig ist — der Ort der Geschäftstätigkeit, nicht der Ort, an dem die Post gelesen wird. Dies ist ein anderes Datum als ein Postfach oder die Adresse eines Buchhalters oder einer virtuellen Bürogemeinschaft. Banken fragen hiernach für ihr eigenes Kundengeldwäscherisiko-Prüfverfahren: Sie wollen wissen, wo sich ein Unternehmen tatsächlich befindet, nicht nur, wo es erreichbar ist. Bei der Onboarding ist dies eine Standardfrage, unabhängig von der Branche oder Größe des Unternehmens.

In der Praxis ist dies normalerweise einfach die Adresse, die im Handelsregister der Industrie- und Handelskammer als Betriebsstätte eingetragen ist. Haben Sie eine Postadresse, die von Ihrer Betriebsstätte abweicht — beispielsweise weil Ihre Verwaltung extern geführt wird — füllen Ihr Kunde oder Sie selbst trotzdem die Betriebsstätte aus, und Sie können die Postadresse separat angeben, falls danach gefragt wird. Dies ist dieselbe Frage, die in Kettendossiers als die Betriebsstätte des Unternehmenserscheint: Ist sie einmal korrekt festgelegt, müssen Sie sie nicht jedes Mal neu rekonstruieren. Sind Sie unsicher, ob Ihre Situation (beispielsweise mehrere Betriebsstätten) hierunter fällt, kann dies auch nachverfolgbar auf die Frage in welchen Ländern das Unternehmen Betriebsstätten hatzurückgeführt werden, die oft in derselben Liste daneben steht.

Woher dieses Datum kommt: das Handelsregistergesetz

Die Unterscheidung zwischen Betriebsstätte und Postadresse ergibt sich aus dem Handelsregistergesetz 2007, das festlegt, welche Daten eines Unternehmens registriert werden müssen, einschließlich der Adresse der Betriebsstätte. Dies ist das Datum, das Banken bei der Onboarding überprüfen, weil es ein verifizierbares Faktum ist und keine selbst angegebene Kontaktadresse.