miért kérdez a bank az igazi telephelyi címemről és nem az levelezési címről

A telephely a Kereskedelmi Nyilvántartásban szereplő cím, nem a levelezési címed

A bank azért kérdezi a tényleges telephelyre vonatkozó címet, mert ez az a cím, ahol a vállalkozás ténylegesen helyet foglal — a tevékenység helye, nem pedig az a hely, ahol a levelet olvassák. Ez eltér a postafiók címétől vagy egy könyvelő vagy virtuális iroda címétől. A bankok ezt az ügyfél-átvilágítás céljából kérdezik: tudni akarják, hol van valójában a vállalkozás, nem csak, hogy hol lehet elérni. Az onboarding során ez egy standard kérdés, függetlenül az ágazattól vagy a vállalkozás méretétől.

A gyakorlatban ez általában egyszerűen a Kereskedelmi és Iparkamarai Kereskedelmi Nyilvántartásban telephelyként szereplő cím. Ha van postafiók-címed, amely eltér a telephelyedtől — például azért, mert a könyvelésed külső szolgáltató által végzik — akkor az ügyfeled vagy te magad a telephelyet töltöd ki, és szükség esetén külön feltüntetheted a postafiók-címet. Ez ugyanaz a kérdés, amely a láncdossziékban ismét megjelenik a vállalkozás telephelyeként: ha egyszer helyesen rögzítik, nem kell minden alkalommal újra összeállítani. Ha bizonytalanul áll a helyzeted (például több telephely) ebben a kérdésben, az közvetlenül visszavezethető a kérdésre mely országokban vannak a vállalat telephelyei​, amely gyakran ugyanabban a listában jelenik meg mellett.

Ennek az adatnak a forrása: a Kereskedelmi Nyilvántartási törvény

A telephely és a postafiók-cím közötti különbség a 2007. évi Kereskedelmi Nyilvántartási törvényből adódik, amely rögzíti, hogy mely vállalkozási adatokat kell kötelezően regisztrálni, köztük a telephely címét. Ez az a tény, amelyet a bankok az onboarding során ellenőriznek, mivel ez egy igazolt tény, és nem önjelöltés alapján adott kapcsolattartási cím.