Bank azt kérdezi, hogy kik a cégünk végső haszonhajósai, hogyan töltsem ki ezt

Az UBO-kérdés a bank ügyfél-vizsgálatából származik, nem az Üzleti Nyilvántartásból

A bank ezt saját ügyfél-vizsgálati kötelezettsége alapján teszi fel, és ez azt jelenti, hogy a válasz két rétegből áll. Az első réteg a formális bejegyzés: ki van bejegyezve UBO-ként az UBO-nyilvántartásban, amely az Üzleti Nyilvántartás része. A második réteg az, amit a bank még szeretne: a kontrolljogok szerkezetének magyarázata, gyakran szervezeti sémával, és néha magyarázat, ha az UBO százalékos aránya a 25%-os határ alatt vagy felett van. Mindkét rétegnek egymással meg kell egyeznie — egy bank, amely eltérést lát a nyilvántartás és saját adatai között, szinte mindig kiegészítő kérdést tesz fel ezzel kapcsolatban.

Ezért ne csak a neveket adja meg, hanem az alapot is, amely alapján valaki UBO: részvénytulajdon, szavazati jog vagy valós kontrolljog más módon. Ha a szerkezet több közvetítő holdingon keresztül működik, az sematikus megjelenítés gyakran gyorsabb az ellenőrzéshez, mint a folyó szöveg. Ha az anyagban már rögzítette kik a vállalkozás végső haszonélvezői, akkor ez általában csak átvétel és az utolsó módosítás dátumának ellenőrzése kérdése. Ugyanebben a kérdőívben figyeljen egy külön kérdésre a politikailag kiemelkedő személyekről is — hogy egy igazgató vagy érdekeltvé PEP-e gyakran külön számozással szerepel, de ugyanahhoz az ügyfél-vizsgálati blokkhoz tartozik, és könnyen figyelmen kívül hagyható.

Alapozás: Wwft-ügyfél-vizsgálat valamint a Handelsregisterwet 2007

A bank UBO-k felé irányuló kérdésezésének kötelezettsége a Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme-ből következik, amely ügyfél-vizsgálatot írja elő üzleti kapcsolat létesítésekor; az UBO-k formális bejegyzése maga a Handelsregisterwet 2007-en keresztül szabályozott. Ez két különböző szabályozás két különböző céllal — az egyik a bankot kérdezésre kötelezi, a másik a vállalkozást nyilvántartásra kötelezi — és ez magyarázza, hogy a válaszoknak miért kell egymáshoz igazodniuk, de nem ugyanabból a forrásból.