Czy przedsiębiorstwo lub jeden z jego członków zarządu jest umieszczony na liście sankcji?

Weryfikacja listy sankcji jest częścią badania klienta, a nie osobną oceną

To pytanie pojawia się w prawie każdej liście pytań od banku lub klienta, który sam podlega Wwft, a odpowiedź z definicji jest uzależniona od czasu: chodzi o aktualny status w momencie wypełniania, a nie o stały fakt. Nie ma "tak, na zawsze nie" — listy sankcji są stale aktualizowane, więc to, co jest prawdą dzisiaj, za miesiąc może być inaczej. W praktyce oznacza to, że przy każdej nowej liście pytań sprawdzasz ponownie, nawet jeśli pół roku temu wciąż wypełniałeś "nie".

To, co strona zadająca pytania właściwie chce wiedzieć, to czy twoje przedsiębiorstwo i osoby bezpośrednio z nim związane — zarządcy, a często także ostatecznych beneficjentów przedsiębiorstwa — figurują na jednej z list, które banki i instytucje są zobowiązane konsultować podczas własnego badania klienta. Weryfikacja względem unijnej listy sankcji i porównywalnych list (OFAC, listy krajowe) to coś, co możesz zlecić przeprowadzić samodzielnie lub co często już zlecił twój własny bank podczas otwierania rachunku. Wynik tego — raport weryfikacyjny lub zaświadczenie banku — to dokument potwierdzający, który tutaj załączasz. Jeśli go nie masz, wtedy "nie, nie sprawdzono" jest uczciwszą odpowiedzią niż nieuzasadnione "nie, nie figuruje na liście". Ten temat dotyka również pytania, czy ktoś jest prominentna osoba politycznie jest: oba pytania dotyczą tej samej kontroli ryzyk integralności, ale są prawnie oddzielnymi pytaniami, każde ze swoimi dowodami.

Gdzie to wynika: badanie klienta na podstawie Wwft

Obowiązek sprawdzenia klientów (a tym samym ich zarządów i interesariuszy) względem list sankcji spoczywa na instytucji przeprowadzającej badanie klienta — zwykle na banku lub instytucji finansowej, z którą prowadzisz interesy — na podstawie Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Ty jako przedsiębiorstwo dostarczasz dane i ewentualnie dowód, że to sprawdzenie już miało miejsce; nie potwierdzasz sam, że jesteś "czysty", potwierdzasz to, co wynika z kontroli.