bankas klausia apie mūsų verslo galutinių naudos savininkų, kaip turėčiau tai užpildyti

UBO klausimas kyla iš banko kliento tyrinėjimo, o ne iš Prekybos registro

Bankas tai klausia iš savo kliento tyrinėjimo pareigos, o tai reiškia, kad atsakymas susideda iš dviejų sluoksnių. Pirmasis sluoksnis yra formalus registravimas: kas yra užregistruotas kaip UBO UBO registre, kuris yra Prekybos registro dalis. Antrasis sluoksnis – tai tai, ką bankas norėtų gauti papildomai: valdymo struktūros paaiškinimas, dažnai su organizacine schema, ir kartais paaiškinimas, jei UBO procentas yra šiek tiek žemiau arba aukščiau 25 % ribos. Abu sluoksniai turi sutapti vienas su kitu – bankas, kuris pamato neatitikimą tarp registro ir jūsų paties pateiktos informacijos, beveik visada pateikia tą klausimą dar kartą.

Todėl užpildykite ne tik vardus, bet ir pagrindą, dėl kurio kažkas yra UBO: akcijų nuosavybę, balsavimo teisę arba faktinę valdžią kitu būdu. Jei struktūra vyksta per kelias tarpines holdingo kompanijas, schematinis vaizdavimas dažnai yra greitesnis patikrinti nei teksto forma. Jei savo dossiere jau nustatėte kurie yra galutiniai naudos gavėjai iš įmonės, tai paprastai yra tik perimti ir patikrinti paskutinio pakeitimo datą. Atkreipkite dėmesį į tą patį klausimų sąrašą ir atskiras klausimas apie politiškai svarbias asmenybės — ar vadovas ar suinteresuota šalis yra PEP dažnai numeruojama atskirai, tačiau priklauso tam pačiam kliento tyrinėjimo blokui ir lengvai gali būti nepastebėta.

Pagrindas: Wwft kliento tyrinėjimas plius Prekybos registracijos įstatymas 2007

Banko pareiga klausti UBO seka iš Įstatymo dėl pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos, kuris numato kliento tyrinėjimą pradedant verslo santykius; pats formalus UBO registravimas yra reguliuojamas Prekybos registracijos įstatymu 2007. Tai yra du skirtingi reglamentai su dviem skirtingais tikslais – vienas priparei banką klausti, kitas pripa užsienyje registruoti – ir tai paaiškina, kodėl atsakymai turi sutapti vienas su kitu, bet nėra iš to paties šaltinio.