hogyan töltöm ki az értékesítési prognózist a biztosítómnak

Az értékesítési előrejelzés becslés, nem éves jelentés

Adja meg itt azt az összeget, amelyet a vállalkozás a következő évre vár, rövid magyarázattal az mögötti feltételezésekről — például a megrendelési portfólió, a szezonális minta vagy egy szűnő vagy új szerződés miatt. Nincs előírt jogszabályi formátum ehhez az előrejelzéshez: nem olyan adat, amely a Kereskedelmi Regiszterből származik, mint az alapító okiratban szereplő vállalati adatok, és nem is egy nyilvánosan letöltendő éves jelentés. A vállalkozás saját bejelentése, és a biztosító ezt használja a következő év kockázatának felmérésére — gyakran a hitelképességre vonatkozó kérdéssel együtt, amelyről itt talál több információt.

Ha nincs saját prognózis modelled, akkor az utolsó értékesítési adatok alapján végzett megalapozott becslés, plusz egy várt növekedési vagy csökkenési százalék szokásos. Egyes portálok az egy fix szám helyett egy sávot kérnek; akkor adja meg azt a sávot, amely a legjobban megfelel az bereits belsőleg megbeszélteknek, például egy költségvetésben vagy vezetési jelentésben. Ügyeljen: ez más adat, mint a letöltött éves számok kérdése — itt láthatja a különbséget azzal kapcsolatban, hogy az éves jelentések letöltöttek-e — az előrejelzés előre mutat, az éves jelentés visszatekint, és ráadásul egy megállapított, ellenőrzött szám.

Miért kérdeznek a biztosítók jövőbeli adatokat

Az értékesítési előrejelzés nem szerepel egy olyan konkrét törvényben, amely kötelezné a biztosítókat ennek bekérésére; a biztosító saját kockázatfelvételi részét képezi, hasonló ahhoz, ahogyan a bankok ügyfélvizsgálatot végeznek a pénzmosás megelőzéséről és a terrorizmus finanszírozásáról szóló törvény alapján, de a díj és a fedezet becslésére irányul az integritási kockázatok helyett. Ugyanakkor a kérdés kapcsolódhat a szélesebb körű jelentési kötelezettségekhez, amelyek a láncon keresztül érvényesülnek, például a (EU) 2022/2464 irányelv szerinti fenntarthatósági jelentéshez, amelyben az előretekintő információ — a jövőbeli teljesítményre vonatkozó becslések — is szerepet játszanak a lánc nagyobb vállalkozásainál.