Μπορώ να ρυθμίσω μόνος μου την εγγραφή UBO;
Σε πολλές περιπτώσεις, μπορείτε να φροντίσετε η ίδιοι την καταχώρηση UBO μέσω του Εμπορικού Μητρώου του Επιμελητηρίου Εμπορίου και Βιοτεχνίας. UBO σημαίνει Ultimate Beneficial Owner, ο τελικά ενδιαφερόμενος: το φυσικό πρόσωπο που είναι άμεσα ή έμμεσα ιδιοκτήτης μιας οργάνωσης ή έχει τον έλεγχο σε αυτήν. Σε μια απλή δομή, για παράδειγμα μια επιχείρηση με έναν ή δύο μετόχους που είναι και διαχειριστές, η καταχώρηση είναι συνήθως θέμα συμπλήρωσης δεδομένων και ανεβάσματος εγγράφων.
Σε πιο περίπλοκες δομές, όπως χρηματοδοτικές εταιρείες, αλλοδαποί μέτοχοι, trust ή πολλαπλά στρώματα μεταξύ της επιχείρησης και του τελικού ιδιοκτήτη, γίνεται πιο δύσκολο να προσδιορίσετε η ίδιοι ποιος ακριβώς πρέπει να αναφερθεί ως UBO. Σε αυτές τις περιπτώσεις, οι επιχειρηματίες συχνά καταφεύγουν σε έναν συμβολαιογράφο ή νομικό, αν και κανένας κανόνας δεν προβλέπει ότι αυτό είναι υποχρεωτικό.
Τι περιλαμβάνει ακριβώς μια καταχώρηση UBO
Η καταχώρηση UBO είναι μέρος του Εμπορικού Μητρώου και στοχεύει να καταστήσει ορατό ποιος κρύβεται πίσω από μια οργάνωση. Αυτό είναι σχετικό για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης εγκληματικών δραστηριοτήτων. Ένα μέρος των δεδομένων είναι δημόσιο, ένα άλλο μέρος είναι προσβάσιμο μόνο σε αρμόδιες αρχές όπως τράπεζες, την Υπηρεσία Φόρων και τις αρχές εποπτείας. Ποια δεδομένα ακριβώς είναι δημόσια και ποια παραμένουν προστατευμένα, αλλάζει περιστασιακά· την τρέχουσα κατάσταση θα βρείτε στον ιστότοπο του Επιμελητηρίου Εμπορίου και Βιοτεχνίας.
Πότε μπορείτε να το κάνετε η ίδιοι
Για έναν αυτοαπασχολούμενο ή μια εταιρεία περιορισμένης ευθύνης με μια σαφή δομή ιδιοκτησίας, η αυτο-καταχώρηση είναι εφικτή. Θα χρειαστείτε τότε την εγγραφή σας στο ΕΜΠ, ένα ισχύον έγγραφο ταυτότητας των UBO και μερικές φορές ένα απόσπασμα της δομής μετόχων. Ο ιστότοπος του ΕΜΠ σας καθοδηγεί βήμα προς βήμα στη διαδικασία. Αν αμφιβάλλετε εάν η δομή σας είναι αρκετά απλή για να καταχωρηθεί η ίδια, δεν βλάπτει να το τεθείτε πρώτα σε χαρτί πριν ξεκινήσετε.
Πότε έχει νόημα ένας συμβολαιογράφος ή σύμβουλος
Όποτε υπάρχει ασάφεια σχετικά με το ποιος ακριβώς ισχύει ως τελικά ενδιαφερόμενος, για παράδειγμα σε οικογενειακές επιχειρήσεις με πολλές γενιές, σε διεθνείς δομές ή σε οργανώσεις χωρίς σαφείς μετόχους όπως ιδρύματα, ο προσδιορισμός του UBO γίνεται μια ουσιαστική ερώτηση. Ένας συμβολαιογράφος που επιμελήθηκε την ίδρυση ή την τροποποίηση του καταστατικού, γνωρίζει συχνά ήδη τη δομή και μπορεί να βοηθήσει στον σωστό προσδιορισμό της. Για την ερμηνεία της νομικής θέσης σας, ένας συμβολαιογράφος ή νομικός παραμένει το κατάλληλο σημείο αναφοράς.
Γιατί ο πελάτης σας ζητά πληροφορίες UBO
Οι τράπεζες και οι ασφαλιστές ζητούν πληροφορίες UBO ως μέρος της έρευνας πελατών, συχνά αναφερόμενη ως KYB: Know Your Business. Όλο και συχνότερα ζητούν και οι εμπορικοί πελάτες, ως μέρος της δικής τους έρευνας αλυσίδας. Θέλουν να γνωρίζουν με ποιον κάνουν επιχειρήσεις και αν υπάρχουν σήματα που απαιτούν πρόσθετη προσοχή. Αυτή είναι μια διαφορετική διαδικασία από την πιστοποίηση ή την αξιολόγηση: ελέγχονται και καταγράφονται, όχι εγκρίνονται με την έννοια ενός σήματος.
Επειδή οι πληροφορίες UBO συχνά ζητούνται μαζί με άλλα αποδεικτικά στοιχεία, όπως αποσπάσματα, δηλώσεις και έγγραφα πολιτικής, είναι χρήσιμο να γνωρίζετε τι ακριβώς ζητείται και τι έχει ήδη καταχωρηθεί στο ΕΜΠ. Στο γνωστικό κέντρο ανά θέμα που μελετήθηκε θα βρείτε μια επισκόπηση των όρων που σχετίζονται με ποια ερωτηματολόγια και από πού προέρχονται.
Τι πρέπει και τι δεν χρειάζεται να κοινοποιήσετε
Δεν έχει κάθε πελάτης δικαίωμα στο ίδιο επίπεδο πληροφοριών. Ένα μέρος των δεδομένων UBO είναι δημόσιο και επομένως μπορεί να ζητηθεί ούτως ή άλλως· ένα άλλο μέρος δεν είναι και διαδίδεται μόνο εάν υπάρχει συγκεκριμένος, δικαιολογημένος λόγος. Εάν αμφιβάλλετε για το τι πρέπει να μοιραστείτε με έναν συγκεκριμένο πελάτη, είναι σκόπιμο να το ελέγξετε σύμφωνα με τη δική σας κατάσταση, ενδεχομένως με έναν δικηγόρο, αντί να μοιράσετε τυπικά όλα όσα ζητούνται.
Διατήρηση της επισκόπησης χωρίς να χρειάζεται να ψάξετε ξανά για όλα
Το δυσάρεστο της UBO και των ερωτήσεων KYB δεν είναι ο ίδιος ο καταχώρησης, αλλά το γεγονός ότι σχεδόν κάθε πελάτης τις κάνει με δικό του τρόπο, με λίγο διαφορετικά έγγραφα ή φόρμες. Με μερικές ερωτήσεις θα δείτε αμέσως πού στέκεστε, χωρίς να χρειάζεται πρώτα να ανοίξετε λογαριασμό. Εάν θέλετε να μάθετε πώς λειτουργεί η supplia.eu σε αυτό και από πού προέρχονται οι πληροφορίες, διαβάστε το στο τη σελίδα που εξηγεί πώς λειτουργεί.
Εάν, μετά την ανάγνωση, έχετε ακόμη μια συγκεκριμένη ερώτηση σχετικά με τη δική σας δομή ή σχετικά με μια συγκεκριμένη λίστα ερωτήσεων, θα βρείτε πρόσθετες εξηγήσεις στο συχνές ερωτήσεις των επιχειρηματιών. Για την νομική αξιολόγηση της δικής σας κατάστασης, ένας συμβολαιογράφος, δικηγόρος ή το Επιμελητήριο Εμπορίου παραμένουν το κατάλληλο σημείο επικοινωνίας· δεν εξηγούμε, δεν πιστοποιούμε και δεν αξιολογούμε τίποτα, αλλά σας βοηθούμε να βρείτε τα σωστά έγγραφα και απαντήσεις σε ένα μόνο μέρος.
Θέλετε πρώτα να δείτε ποιες λίστες ερωτήσεων και έννοιες είναι σχετικές για την επιχείρησή σας πριν ξοδέψετε χρόνο; Κάντε τη δωρεάν γρήγορη σάρωση ή περιηγηθείτε στα θέματα της τράπεζας γνώσης, τότε θα ξέρετε πού στέκεστε σε μισή ώρα.