cuirtéoireacht a iarraidh cén fhad a mheasaimid a fhásfaidh muid sna blianta atá romhainn cad a líonaim isteach

Is meastachán an bhraistear ar an bhfás, ní figiúr bliantúil

Líon isteach an bhraistear atá ag an bhfiontráchtas féin do thréimhse amach anseo — is iondúil gur fás an tsamhlaidh (turnover) i banna, agus uaireanta á roinnt de réir foirne nó de réir margaidh. Níl aon bhuncháipéis ann a fhéadann an figiúr seo a "chruthú": is braistear a bhíonn ann, ní rud socraithe cosúil le ráiteas an chuntais. Mar sin, níl an réimse seo sa chomhad slabhra ach oiread le luach socraithe — ní féidir leis an gcóras gealadh a dhéanamh go huachtar ar an bhfreagra seo ó dhroichead, toisc nach bhfuil foinse ann.

Amhras a bheith ann, is é an chóir is sábháilte a líonadh isteach ná banna a bhíonn ag teacht le rud a bhí socraithe cheana féin: má bhíonn líne tsamhlaidh le fáil ar ráitis chuntais an fhiontráchtas a bhí leagtha síos ag soiléiriú áit, is fearr a bheith ábalta a dhíon figiúr fáis arna bhunú air ná céatadán scéimh ar scaoll. Úsáideann an banc an cheist seo san imscrúdú ar an gcliaint, ní amhail go raibh sé ina mheasúnú ar an bhfothain an fhiontráchtas — is ionchur a bhíonn ann don phróifíl a bhainceann a bhíonn curtha le chéile ag an am onboarding. Níl aon fhadhb ann i scéimh chúthail nó leathan; is é an rud is mian leis an banc a fhéiceáil ná go bhfuil an figiúr ag aontú le cuibhne an ghréine a thugann an fhiontráchtas ar féin, lena n-áirítear cé na n-ábhar a bhraistear ar deireadh den fhiontráchtas agus conas a bhíonn an struchtúr fearthainne socraithe.

Imscrúdú ar an gcliaint faoin Wwft, ní san Handelsregister

Leanann an cheist seo ó imscrúdú ar an gcliaint ar chóir do bhancanna a dhéanamh ar bhonn an Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Tá an t-imscrúdú sin dírithe ar bhraistear an riosca, agus is ionann braistear an bhfáis agus táscaire atá ann don tsaghsanna agus don mhéid den ghníomhaíochtaí gnó a bhraistear — ní mar rud atá socraithe go hoifigiúil in áit ar bith. Tá difríochtaí ann idir seo agus na sonraí ó Handelsregisterwet 2007, ar an gcúis go bhfuil foinse dhealraitheach, in-iarrtha aici. Aon duine ann a líonann na liostaí seo níos minice, is féidir leo an patrún a aithin: tá réimsí áirithe ann ar fionraí a bhfuil foinse aici, tá cinn eile ina meastachán ar dhóigh go bhfuil an banc de dhíth dá comhad féin. Ar mhalairt ama a bheith ann faoin gcúis a bhíonn ar siúl leis an bhfreagra, is é an fianán príobháideachta atá beartaithe chun a leabú cé an faisnéis nach ceadaítear a roinnt níos faide ná an banc féin.