застрахователят иска да знае дали имаме и други дейности освен главната дейност

Странични дейности определят действителния профил на риска

Застраховщикът иска да знае дали рискът, който застраховва, съответства на това, което компанията действително прави. Кодът SBI в Търговския регистър показва основната дейност, но предприятие, което наред с едро търговия прави и транспорт, отдаване в наем на оборудване или инсталационни работи, има различен профил на риска от този, който показва само основната дейност. За застраховщика това е от значение за премията и за въпроса дали една щета по-късно попада или не под полицата.

Това е свързано с проверката на клиента, която застраховщикът трябва да извърши в съответствие със Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма. Необяснена странична дейност — особено такава, която логично не е свързана със съсредната дейност — може да е причина за допълнителни въпроси, например относно произходът на средствата на предприятието. Често този въпрос се комбинира с въпроси за кредитоспособност; вижте също какво попълвате, когато застраховщикът пита за финансовото здравословно състояние. Отговорът в повечето случаи се свежда до списък на дейностите, както са регистрирани, евентуално допълнени с кратко обяснение за всяка странична дейност.

Правна база: Закон за търговския регистър и проверка на клиента

Установените бизнес дейности — както основните, така и страничните — произтичат от Закона за търговския регистър 2007 г., който определя какви данни на предприятието се регистрират. Причината самият въпрос произтича от проверката на клиента съгласно Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма: застраховщикът трябва да си направи ясна представа за характера и целта на деловото отношение, и странични дейности са част от това. Това е в същия редица като въпросите относно кои са крайните полезни собственици на предприятието; това също обяснява защо този въпрос се появява в един списък и не се появява в друг, както е описано при защо банката и застраховщикът задават различни въпроси по същия предмет.