Draudikas nori žinoti, ar aukščiau pagrindinės veiklos turime dar kitą veiklą

Šalutinė veikla nustato tikrąjį rizikos profilį

Draudimo bendrovė nori sužinoti, ar rizika, kurią ji draudžia, atitinka tai, ką įmonė iš tikrųjų daro. SBI kodas Prekybos registre parodo pagrindinę veiklą, tačiau įmonė, kuri be didmeninės prekybos taip pat vykdo transportą, turto nuomą ar montavimo darbus, turi kitokį rizikos profilį nei tik pagrindinė veikla. Draudimo bendrovei tai yra aktualu premijų ir klausimo, ar žala bus arba nebus apdraudžiama pagal polisą, atžvilgiu.

Tai yra susijusi su kliento tyrimo pareiga, kurią draudimo bendrovė privalo atlikti pagal Pinigų plovimo ir teroristinio finansavimo prevencijos įstatymą. Nepaaiškinta šalutinė veikla — ypač ta, kuri neatitinka pagrindinės veiklos — gali sukelti papildomus klausimus, pavyzdžiui, apie įmonės turto kilmę. Dažnai šis klausimas deramas su klausimais apie kredito vertingumą; žr. taip pat ką nurodai, kai draudimo bendrovė klausia apie finansinę sveliką. Atsakymas daugeliu atvejų yra fiksuotų verslo veiklų — pagrindinės ir šalutinės — sąrašas, jei reikia papildytas trumpu kiekvienos šalutinės veiklos paaiškinimu.

Pagrindas: Prekybos registro įstatymas ir kliento tyrimas

Fiksuota verslo veikla — ir pagrindinė, ir šalutinė — kyla iš 2007 m. Prekybos registro įstatymo, kuris nustato, kokie įmonės duomenys turi būti registruojami. Klausimo priežastis kyla iš kliento tyrimo, atliekamo pagal Pinigų plovimo ir teroristinio finansavimo prevencijos įstatymą: draudimo bendrovė turi susidaryti aiškų vaizdą apie verslo santykio pobūdį ir tikslą, o šalutinė veikla yra jos dalis. Tai yra toje pačioje kategorijoje kaip klausimai apie kurie yra galutiniai naudos gavėjai iš įmonės; tai taip pat paaiškina, kodėl šis klausimas atsiranda viename sąraše, o kitame ne, kaip aprašyta dalyje kodėl bankas ir draudimo bendrovė klausia skirtingų klausimų apie tą patį dalyką.