kindlustusettevõte soovib teada, kas meil on põhitegevuse kõrval muud tegevused

Kõrvaltegevused määravad tegeliku riskiprofiili

Kindlustaja soovib teada, kas temale edastatud risk vastab sellele, mida ettevõte tegelikult teeb. Kaubandusregistris sisalduv SBI-kood näitab põhitegevust, kuid ettevõte, mis kõrvaltegevusena tegeleb ka transpordi, seadmete rentimise või paigaldustöödega, on muu riskiprofiiliga kui pelgalt põhitegevus näitab. Kindlustajale on see oluline premie määramisel ja küsimusel, kas kahjustus jääb pärast seda kattealuse alla või mitte.

See on seotud klienditeadlikkuse uuringuga, mida kindlustaja peab niikuinii tegema raha rahakättesaamise ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse alusel. Selgitamatu kõrvaltegevus — eriti selline, mis ei ole loogiliselt seotud põhitegevusega — võib põhjustada täiendavaid küsimusi näiteks ettevõtte vara päritoluSageli ühendatakse see küsimus seetõttu krediitvõimelisuse küsimustega; vt ka mida täidad, kui kindlustaja küsib finantsiaalse tervise kohta. Vastus taandub enamasti registreeritud tegevuste loetlemisele — nii põhi- kui kõrvaltegevuste — võimaliku lühilisandusega kohta iga kõrvaltegevuse.

Alus: Kaubandusregistri seadus ja klienditeadlikkuse uuring

Registreeritud äriline tegevus — nii põhi- kui kõrvaltegevused — tuleb kaubandusregistri seadusest 2007, mis määrab, millised ettevõtte andmed registreeritakse. Küsimuse enese põhjendus tuleneb raha rahakättesaamise ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse aluse klienditeadlikkuse uuringust: kindlustaja peab saama head ülevaate ärialase suhte iseloomust ja eesmärgist, ja kõrvaltegevused on selle osa. See jääb samasse kategooriasse mis küsimused kes on ettevõtte lõplikud tegelikud kasusaajad; see selgitab ka, miks see küsimus ühes nimekirjas esineb, teises aga mitte, nagu kirjeldatud miks pank ja kindlustaja esitavad sama teemal erinevaid küsimusi.