proč se banka ptá na zprostředkovatele v mé firmě

Proč banka dotazuje na agenty a prostředníky

Obvykle nejde o otázku týkající se vaší služby, ale o řetězec kolem ní: banka chce vědět, přes které strany na ní nepřímo dopadá riziko. Pokud pracujete s agenty, distributory nebo jinými prostředníky, kteří jednají vaším jménem nebo přijímají peníze, chce banka vědět, kdo to jsou, co dělají a zda máte přehled o jejich integritě. To odpovídá poznávání klienta, kterou musí banky provádět u každého obchodního vztahu — nejen u vás, ale také u stran, které jsou s vámi spojeny.

Konkrétně často dostanete doplňující otázky: kolik je prostředníků, v kterých zemích se nacházejí a zda existuje kontrola na tím, kdo vaším jménem vystupuje navenek. To druhé se týká v kterých zemích má podnik sídla — prostředník v jiné zemi obvykle přitahuje větší pozornost, nezávisle na tom, co ta osoba fakticky dělá. Pokud nemáte žádné agenty nebo prostředníky, je odpověď prostě "ne" a není třeba nic dokladovat. Pokud s nimi pracujete, pomůže, budete-li mít aktuální přehled: jméno, role a zda jsou oprávněni jednat vaším jménem.

Zdroj: poznávání klienta bankou

Neexistuje žádný veřejný standardní seznam, který by to přesně předepisoval — vyplývá to z vlastní povinnosti banky provádět průzkum, nikoli z normy zahrnuté jako zdroj v řetězcovém spisu. Co je stanoveno a často slouží jako základ, je formální identita vaší společnosti: právní název a registrační číslo u Obchodního rejstříkujak je uvedeno v souladu se Zákonem o obchodním rejstříku 2007. Zprostředkovatelé, kteří se v tomto rejstříku neobjevují, jsou pro banku často důvodem k doplňující otázce. Pokud nemáte na tuto otázku připravenou jasnou odpověď, je obvyklé předat otázku tomu, kdo ve vaší společnosti tuto odpověď skutečně zná, místo aby si člověk hádat.