miks pank tahab teada minu ettevõttes olevatest vahendajatest

Miks pank küsib agentide ja vahendajate kohta

See ei ole tavaliselt küsimus teie teenuste kohta, vaid ketist, mis selle ümber on: pank soovib teada, milliste osapoolte kaudu ta kaudselt riski võtab. Kui te töötate agentide, edasimüüjate või muude vahendajatega, kes tegutsevad teie nimel või võtavad vastu raha, soovib pank teada, kes need on, mida nad teevad ja kas teil on nende usaldusväärsuse üle kontroll. See sobib kokku klientuuriuuringuga, mida pangad peavad tegema iga ärisuhtega — mitte ainult teiega, vaid ka teie käes seotud osapoolte suhtes.

Tavaliselt saate alamküsimusi: kui palju vahendajaid on, millistest riikidest pärit nad on, ja kas on kontroll selle üle, kes teie nimel väljastpoole astub. Viimane puudutab millistel riikidel on organisatsioonil asutused — vahendaja teises riigis tõmbab sageli lisatähelepanu, olenemata sellest, mida see inimene tegelikult teeb. Kui teil pole agente ega vahendajaid, siis on vastus lihtsalt "ei" ja midagi tõendada pole. Kui te nendega töötate, siis aitab, kui teil on uusim nimekiri käepärast: nimi, roll ja kas nad on volitatud teie nimel kohustusi võtma.

Kust see tuleb: panga klientuuriuring

Avalikku standardnimekirja, mis seda täpselt ette näitaks, pole — see tuleneb panga enda uurimisühikust, mitte standardist, mis ketendossiis allikana märgitud on. Mis aga kindlasti kehtib ja sageli alusena kasutatakse, on teie ettevõtte ametlik identiteet: seaduslik nimetus ja Kaubanduskambrisse registreerimise number, nagu see on registreeritud Kaubandusregistri seaduse 2007 alusel. Vahendajaid, kes selles registris tagasi ei tule, kutsuvad pangas sageli esile lisaküsimuse. Kui teil pole sellele küsimusele kindlat vastust valmis, siis on tavapärane edastada küsimus sellele, kes teie ettevõttes seda teab, selle asemel et arvata.