għaliex il-bank titlob dwar nies intermedjarji fil-kumpanija tiegħi

Għaliex il-bank jitlob dwar agenti u intermedjarji

Din ġeneralment mhi mistoqsija dwar it-taqdimu tal-servizzi tiegħek, iżda dwar il-katina ta' madwarna: il-bank irid jaf permezz ta' liema partijiet hi kkonfrontata b'riskju indirett. Jekk inti taħdem ma' agenti, iddistribjuturi jew intermedjarji oħrajn li jaġixxu f'isimek jew jirċievu flus, il-bank irid jaf min huma, x'jagħmlu u kemm inti għandek viżibilità fuq l-integrità tagħhom. Dan huwa konsistenti mal-iskrutinju tal-klijent li l-banek għandhom jagħmlu f'kull relazzjoni kummerċjali — mhux biss ma' inti, iżda wkoll mal-partijiet li huma konness ma' inti.

Konkretament inti spiss tikseb sottomistoqsijiet: kemm intermedjarji hemm, f'liema pajjiżi jinsabu, u hemm kontroll fuq min jaġixxi f'isimek lejn barra. Dan ta' aħħar huwa relatat ma' f'liema pajjiżi għandha r-residenza l-impriża — intermedjarju f'pajjiż ieħor ħafna drabi jattrazzjoni żejda, indipendentement minn dak li din il-persuna attwalment tagħmel. Jekk m'għandekx agenti jew intermedjarji, allura r-risposta hija sempliċement "le" u m'hemm xejn biex titfesser. Jekk inti taħdem magħhom, allura jgħin jekk għandek lista aġġornata: isem, rwol, u jekk huma awturizatti biex jieħdu impenjamenti f'isimek.

Minn fejn ġej dan: l-iskrutinju tal-klijent tal-bank

M'hemm l-ebda lista tal-istandard pubbliku li tippresċribi dan eżattament — dan imur minn dħul tal-istudju tal-bank nnifsu, mhux minn norma li hija elenkta bħala sors fil-dossier tal-katina. Dak li attwalment huwa iffissat u ħafta jservi bħala bażi, huwa l-identità formali tal-impriża tiegħek: l-isem statutorju u in-numru tal-reġistrazzjoni fil-Kamra tal-Kummerċ, kif stabbilito skond il-Handelsregisterwet 2007. Intermedjarji li ma jidhirux f'dan ir-reġistru, ħafta jkunu raġuni għal mistoqsija addizzjonali għall-bank. Jekk m'għandekx risposta stabbila għal din il-mistoqsija, allura huwa ordinarjament l-użu li tgħaddi l-mistoqsija lil min f'ir-roll tiegħek jaf dan attwalment, minflok li timla ħadd ta' gvess.