por que o banco pergunta sobre intermediários na minha empresa

Por que o banco pergunta sobre agentes e intermediários

Geralmente não é uma pergunta sobre seu serviço, mas sobre a cadeia à sua volta: o banco quer saber através de quais partes ele corre riscos indirectamente. Se você trabalha com agentes, revendedores ou outros intermediários que actuam em seu nome ou recebem dinheiro, o banco quer saber quem são, o que fazem e se você tem visibilidade sobre a sua integridade. Isto vai de encontro ao conhecimento do cliente que os bancos devem fazer em todas as relações comerciais — não apenas consigo, mas também com as partes ligadas a si.

Concretamente, muitas vezes recebe subperguntas: quantos intermediários existem, em que países se encontram e se há controle sobre quem actua em seu nome. Este último diz respeito a em que países a empresa tem estabelecimentos — um intermediário noutro país atrai frequentemente atenção adicional, independentemente do que essa pessoa faz efectivamente. Se não tem agentes ou intermediários, a resposta é simplesmente "não" e não há nada a fundamentar. Se trabalha com eles, ajuda se tiver uma visão geral actual: nome, função e se têm autoridade para assumir obrigações em seu nome.

Onde isto vem: o conhecimento do cliente do banco

Não existe uma lista padrão pública que especifique isto com precisão — isto resulta da obrigação de diligência própria do banco, não de uma norma incluída como fonte no dossiê da cadeia. O que é fixado e muitas vezes serve como base é a identidade formal da sua empresa: a designação estatutária e o número de registo na Câmara do Comércio, conforme registado de acordo com a Lei do Registo Comercial de 2007. Os intermediários que não reaparecem neste registo são frequentemente uma razão para o banco fazer uma pergunta complementar. Se não tiver uma resposta fixa para esta pergunta pronta, é comum encaminhar a pergunta para quem na sua empresa o sabe, em vez de fazer uma adivinhação.