kuidas kirjeldan ma pangale grupi struktuuri

Gruppistruktuuri: emaettevõtted, tütarettevõtted ja kontroll kaardistatud

Selle küsimuse puhul soovib pank teada, kuidas ettevõte juriidiliselt kokku on pandud: kas on emaettevõte, kas on tütarettevõtted ja kellel on kus kontroll. See erineb ettevõtte seaduslik nimi või registreerimisnumber — need küsimused käsitlevad olemust ennast, see käsitleb ümbbritsevaid olemusi. Pank esitab seda küsimust tavaliselt klientuuruuringu raames: ta peab teadma, kes on lõplik omanik (UBO) ja kas on seotus teiste osapoolte vahel, mis on ohtude hindamisel oluline.

Tõendatav dokument, mis sellega tavaliselt kaasas käib, on väljavõte Äriregistrist, millelt nähtub aktsionäride struktuur või gruppi kuulumine, vajaduse korral täiendatud organisatsiooniskeemiga. Kui ettevõttel ei ole gruppistruktuuri — on tegemist iseseisvate üksusega ilma emata või tütarettevõteteta — siis on see iseenesest ka kehtiv vastus: "ei ole rakendatav" ei ole ümberlülitus, kui see on õige. Kahtlus tekib eelkõige vahendusettevõtete puhul või äsja muudetud struktuuri puhul; sellisel juhul on Äriregistri väljavõte käesoleva hetke seisuga allikas, millel on tähtsus, mitte sisuline märkus, mis pole veel uuendatud.

Kui see Äriregistrist nähtub

Äriregistri seadus 2007 määratleb, milliseid andmeid ettevõtte kohta registreeritakse, sealhulgas ettevõtte asukoha ja grupi suhted nagu ema- ja tütarettevõtted. See teeb Äriregistrist käesoleva küsimuse jaoks sobiva allikaks: see on avalik register, seega saab pank vastuse ka ise kontrollida. See on kohe ka põhjus, miks siinkohal erinev või vananenud sisedokument vähe väärt on — kahtluse korral kehtib see, mis registris on registreeritud esitamise hetkel.