kif niddeskrivi l-istruttura tal-grupp għall-bank

Struttura tal-grupp: kumpanija-ommom, kumpaniji-bniet u awtorità fil-mappa

Fil-istampa tal-kwistjoni din, il-bank tixtieq taf kif l-intrapriża hija strutturata legalment: hemm kumpanija-ommom, hemm kumpaniji-bniet, u min għandu awtorità fejn. Dan hu xi ħadd differenti minn l-isem statutarji tal-għamla jew in-numru ta' reġistrazzjoni — dawk il-kwistjonijiet jittrattaw l-entità nnifisha, dan jittratta l-entitajiet madwarhom. Il-bank taħtieq dan il-ħaġa normalment fil-kuntest ta' investigazzjoni tal-klijent: jeħtieġ taf min hu l-benefiċjarju finali (l-UBO) u jekk hemm qgħad ma partijiet oħra li relevanti għall-evalwazzjoni tal-riskju.

Il-prova li normalment issib lok hawn, hu estratt mir-Reġistru tal-Kummerċ fejn il-istruttura tal-azzjonisti jew ir-relazzjoni tal-grupp tidher, possibbilment issupplimentata b'organogramm. Jekk l-intrapriża m'għandhiex struttura tal-grupp — jekk ikun unità indipendenti mingħajr ommom jew bniet — allura dan innifsu hu wkoll risposta valida: "mhux applikabbli" mhuwiex eħfija, sakemm huwa korrett. Dubju joriġina l-aktar fi holdings intermedji jew f'struttura li ġust ittbadlet; f'dak il-każ, l-estratt mir-Reġistru tal-Kummerċ hu s-sors li għandu pesos, mhux nota interna li għadu m'ġietx aġġornata.

Fejn dan jirriżulta mir-Reġistru tal-Kummerċ

Il-Liġi tar-Reġistru tal-Kummerċ tal-2007 tiddetermina liema data tal-intrapriża hija rreġistrata, inkluż l-istabbiliment tal-intrapriża u r-relazzjonijiet fi grupp bħal kumpaniji-ommom u kumpaniji-bniet. Dan jagħmel ir-Reġistru tal-Kummerċ is-sors indikat għal din il-kwistjoni: hu reġistru pubbliku, allura l-bank tista' tivverrifika l-risposta wkoll nnifisha. Dik minnufih huwa l-raġuni għaliex dokument intern differenti jew li għadu ma ġax jiddivorzja hawn biss valur ftit — fl-każ ta' dubju, dak li fir-reġistru għal-mument tal-istħarriġ għandu jipp'eša.