Много предприемачи се чудят какво точно се случва, ако UBO регистрацията не е съвсем в ред. Отговорът зависи от това, къде възниква проблемът: при самия Търговски регистър или при клиент, който поиска текущ преглед. И двете ситуации имат различни последствия и нито една не трябва да е причина за паника — но определено за внимание.
UBO означава Ultimate Beneficial Owner: лицето, което в крайна сметка е собственик на или има контрол над предприятие. Много страни от ЕС водят регистър по този въпрос; в Нидерландия това е при Камарата на търговията. Всеки, който има дружество или друго юридическо лице, е по принцип длъжен да регистрира UBO там и да поддържа данните актуални.
Ако регистрацията в Търговския регистър липсва или е остаряла
Задължението за регистрация е законово задължение, независимо от това какво ви поисква клиент. Камарата на търговията осъществява надзор върху пълнотата на регистъра и може да свърже с предприятия, които не са се регистрирали или не са го направили своевременно. Какво означава това в конкретен случай и какви стъпки включват, определя надзорният орган; това не е оценка, която можем или искаме да направим тук. За точните задължения и сроковете информацията на Камарата на търговията е предходното място, евентуално допълнена със съвет от юрист или нотариус, който познава структурата на вашето предприятие.
Остаряла регистрация — например след трансфер на акции или промяна на устава, която не е била докладвана — попада под същото задължение като липсваща регистрация. Регистърът трябва да показва текущата ситуация, а не ситуацията при учреждаването.
Ако клиент поиска UBO данни и не можете да ги предоставите
Освен това има практиката при клиентите, особено банките, застрахователите и по-големите закупувачи, които провеждат собственото си верижно проучване. Това се нарича KYB, Know Your Business: закупувачът иска да знае кой е зад доставчик, наред с други неща за предотвратяване на пране на пари и конфликт на интереси. Въпросник KYB често поиска и UBO преглед, понякога с извлечение от Търговския регистър.
Ако не можете да предоставите тези данни своевременно, последствието не е при надзорен орган, а при самия клиент: той може да отложи оценката, да поставя допълнителни въпроси или в краен случай да реши да не продължи сътрудничеството. Това не е юридическа санкция, а търговска оценка на закупувача, и тази оценка се различава по банки, застрахователи или поверители. как KYB проучване при закупувачи изглежда дава представа за това какво обикновено се поиска и защо.
Две задължения, две различни последствия
Следователно е полезно да отделите двете ситуации. Задължението за регистрация в Търговския регистър е законово задължение със собствен надзорен орган. Предоставянето на UBO данни на клиент е част от деловата връзка, където закупувачът сам определя колко строг е контролът си и какво прави, ако липсват информация. Актуален регистър обикновено решава веднага и второто заболяване: който има регистрацията в ред, обикновено може да предостави същите данни и на клиент.
На практика забелязваме, че предприемачи загубват главно време, защото същите UBO данни се поискват отново и отново, в различен формат, от различен закупувач. Точно там supplia.eu помага: вашите потвърдени данни стоят един път в папката на вашата верига и се преизползват за въпросника, който изпраща следващия клиент. Ние не регистрираме нищо при Камарата на търговията и не оценяваме вашата UBO структура — остава ваша собствена отговорност, евентуално с юрист или нотариус.
Искате ли да узнаете бързо кои въпросници вероятно ще дойдат към вас в вашата ситуация и какво е необходимо за това? С няколко въпроса виждате директно където стоите. Ако се съмнявате дали нещо се отнася конкретно до вашето предприятие, погледнете отговорите на често задавани въпроси, или създайте служебен профил, за да изградите своето досие. По този начин в следващия път няма да трябва отново да търсите същия документ.