tá an mbanc ag fiosrúchán ar bhrainsí mo dheireadh-chustaiméirí cén fáth ar a bhíonn sé sin ábhartha

Bíonn códanna earnála ag cothabháil samhlacha riosca, ní KYC amháin

Iarrann an bhanc ar ghnéithe den tréimhse dheireanach go hiondúil ar dhá chúis ag an am céanna: riosca gealadh agus riosca aeráide. Don chéad cheann, úsáideann an bhanc inroinnt NACE nó SBI-dhéanach chun a fhios a bheith aici an bhfuil brainseacha le riosca méadaithe ina do dhóchthír díol — smaoinigh ar bhrainsí dlúth-airgead, trádáil ábhar nó earnálacha le go leor foluain idirnáisiúnta. Don dara ceann — níos minice an chúis dhomhain ag bainceanna níos mó — cuir an bhanc suim an bhanna airde a bheith aici ar a iomlán creidmhéadú, toisc go n-iarrann maoirsithe agus tuairisciú dúshlántachta a dhéanamh fúithi ar thréanaithe rioscúla gach earnála. Mar sin, áiríonn do fhreagra mar aon líne i ngealadh dáilí, ní aibhéilleadh aonair ar thú fúit nó ar do chustaiméirí.

Is le fios go gcaithfidh an cheist ar leith a dhéanamh ar an té deireanach seachas ar thú féin, go hiondúil comhartha gur an dara cúis atá ann: ba bhreá leis an bhanc a fhios a bheith aici cé chomh fréamhúil agus atá an tslabhra taobh thiar díot do shampla do bhreiseadh CO2 nó do rialachas i earnála ar leith. Mura bhfuil an fhios sin agat go beacht — níl roinnt soláthraitheoirí ag fáil bréagadh ioncaim gach earnála dá gcustaiméirí — is leor mothú ar bhunús na ngrúpaí custaiméirí is mó a bheith ann; coinníonn an dossier slabhra seo as cuimhne ó an cheist i gcén earnáil atá an eagraíocht féin gníomhach, atá ceist dhifriúil ann le freagra difriúil.

Bunús: do chód earnála féin ó an Chlárú Gnó, is cúpla earnála an fhreagra

Socrú chód earnála d'eagraíochta féin ag an Chámara Thráchtála ar bhunús an Handelsregisterwet 2007, agus is féidir leis an bhanc an chód sin a iarraidh go díreach gan gur gá do thú a thabhairt. Níl aon fhoinse dlíthiúil ar cosúil ann don cheist maidir le earnáil do chustaiméirí deireanach — foirmíonn banc sin féin, go hiondúil mar chuid de dhruimíonn custaiméir faoin Wwft nó d'thuairisciú dúshlántachta féin a bhíonn i gcomhréir leis an CSRD (Treoir (AE) 2022/2464). Níl feidhm dhírithe ar leith ann a bhreithníonn cé chomh fineálach is gá duit seo a sholáthar; glacann roinnt bhanc le barr-3 de earnálacha, iarrann cinn eile dáileadh céatadáin. Mura bhfuil spás ag an phlataforma do "anaithnid" nó "athraitheach", is lochtanna a bhíonn ann ar an fhormáid, ní dliteanais chun uimhir a fhiliocht nach bhfuil aici.