több kereskedelmi nevünk van mindegyiket át kell e adnom az onboarding során

Igen, az összes kereskedelmi név a vállalkozás identitásának része

Az onboarding során a bank általában az összes kereskedelmi névre kérdez rá, nem csak a jogállási névre. Ez logikus: a banknak teljes mértékben azonosítania kell a vállalkozást, és egy második vagy harmadik kereskedelmi név ennek része. Ez ugyanahhoz a kérdéshez tartozik, mint a vállalat hivatalos neve — a kereskedelmi nevek ennek kiegészítése, nem helyettesítése. Ha csak egy kereskedelmi nevet töltesz ki, miközben több van regisztrálva, akkor ez általában kérdést vált ki a banktól, mert nem egyezik meg a kivonattal.

Az ennek bizonyítéka a Kereskedelmi Kamarának a Kereskedelmi Nyilvántartásból kivonatolt dokumentuma. Ezen fel vannak tüntetve az összes kereskedelmi név, amely a vállalkozás regisztrációs szám alatt van regisztrálva, beleértve azokat a mellékhelységeket is, amelyek más név alatt működnek. Ha több telephelyei vannak, amelyek mindegyike saját név alatt működik, akkor a kérdésre adott válasz gyakran kapcsolódik a kérdéshez a az országok ahol a vállalat tevékenységet végezszempontjából: a bank tudni szeretné, hogy melyik név melyik helyszínhez tartozik. Ha egy kereskedelmi név hiányzik a kivonatból, miközben azt használod, az első lépés az Kereskedelmi Kamara felé intézett megkérdezés, nem az önkényes kitöltés a bankformulárban.

Honnan ez következik: a Kereskedelmi Nyilvántartás

A 2007. évi Kereskedelmi Nyilvántartási törvény 5. cikke előírja a vállalkozásoknak, hogy az összes kereskedelmi nevüket, amely alatt tevékenységet végeznek, regisztráljanak a Kereskedelmi Nyilvántartásban. A bankok ezt a regisztert az onboarding során végzett ügyfélvizsgálat elsődleges forrásaként használják, és az itt feltüntetett adatokat egyeztetik. Ha egy kereskedelmi név nincs bejegyezve a nyilvántartásban, az általában nem számít a bank számára meglévő kereskedelmi névnek.