Abbiamo più ragioni sociali, devo comunicarle tutte all'onboarding

Sì, tutti i nomi commerciali fanno parte dell'identità dell'impresa

Durante l'onboarding, la banca di solito chiede tutti i nomi commerciali, non solo la denominazione sociale. È logico: la banca deve poter identificare completamente l'impresa, e un secondo o terzo nome commerciale ne fa parte. Ciò rientra nella stessa domanda di la denominazione statutaria dell'impresa — i nomi commerciali sono un complemento, non una sostituzione. Se compili un solo nome commerciale mentre ne sono registrati diversi, questo di solito provoca una richiesta dalla banca, perché non corrisponde all'estratto.

Il documento probante è l'estratto dal Registro delle Imprese della Camera di Commercio. Vi sono indicati tutti i nomi commerciali registrati con il numero di registrazione dell'impresa, comprese le succursali che operano con un nome diverso. Se hai più stabilimenti che operano ciascuno con un nome proprio, la risposta a questa domanda è spesso collegata alla domanda relativa a i paesi in cui l'impresa ha sedi: la banca vuole sapere quale nome corrisponde a quale ubicazione. Se manca un nome commerciale nell'estratto mentre tu lo utilizzi, il primo passo è contattare la Camera di Commercio, non inserire autonomamente i dati nel modulo bancario.

Da dove deriva questo: il Registro delle imprese

L'articolo 5 della Legge sul Registro delle Imprese 2007 obbliga le imprese a registrare nel Registro delle Imprese tutti i nomi commerciali con cui operano. Le banche utilizzano questo registro come fonte primaria durante l'indagine sulla clientela in fase di onboarding, e confrontano i dati forniti con esso. Se un nome commerciale non è nel registro, di norma non conta come nome commerciale esistente per la banca.