hogyan kerülöm el hogy újra és újra ugyanazokat a céges adatokat kelljen kitölteni

A bank és a biztosító nagyrészt ugyanazt a szállítási dokumentumot kérik le

Ez lehet gyorsabb, mert a bank és a biztosító alapkérdései erősen átfedésben vannak: identitás, méret, helyek és néhány kockázati jelzés. Mindkettő tudni szeretné a vállalkozás jogállási neve, milyen számon van bejegyezve és hány munkavállalója van a vállalkozásnak. Ezek nem bank-specifikus vagy biztosító-specifikus kérdések, ezek alapadatok, amelyek minden portálon előfordulnak, csak más sorrendben és más címkével. A szállítási dokumentum az alapot egyszer rögzíti; minden lista esetében csak azt ellenőrzik, hogy a válasz még aktuális-e.

Ahol a listák eltérnek, az a kockázati kérdéseknél van: a bank gyakrabban kérdez a kontinuitásról és az információbiztonságról, a biztosító gyakrabban a felelősségről és a kárhistóriáról. Ezekre a kérdésekre a dokumentum második rétege releváns — az a rész, amely tartalmazza, hogy például felelősségbiztosítás van-e vagy szüneteltetési terv van-e rögzítve. Ha hiányzik egy bizonyíték, akkor az adott mező üres marad, nem pedig sejtés alapján kitöltve; az üres mező ebben az esetben az őszinte válasz, nem pedig olyan "nem", amely nem alátámasztott.

Miért fordulnak elő az identitás és a méret minden portálon

Az, hogy az alapadatok gyakorlatilag minden kérdőívben előfordulnak, a 2007. évi Kereskedeti Nyilvántartási Törvényből következik: ezek pontosan azok az adatok, amelyek minden vállalkozásról központilag rögzítésre kerülnek, például név, szám, cím és szektor. Mivel a bank, a biztosító és más befogadók ugyanazokat a bejegyzett adatokat kérik le, elegendő egyszer rögzíteni és minden lista esetében újrafelhasználni — a forrás nem változik, csak a rá vonatkozó kérdés.