hogyan írják le a kölcsön célját a bank számára

A kölcsön céljának konkrétnak és üzleti jellegűnek kell lennie

A bank nem kérdez olyan címkére, mint "növekedés" vagy "forgótőke" kitöltés nélkül, hanem konkrét felhasználásra: mely beruházást, mely vásárlást vagy mely üzleti folyamatot finanszírozza a kölcsön. Gondoljon a "termelési gép beszerzésére", a "készletépítés alatt történő hídfoglalásra

Az ügyfél-vizsgálat e kérdés háttere: a bank a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény értelmében tudnia kell, hogy a pénz hova kerül, és hogy ez logikailag összhangban van-e a vállalkozás jellegével. Ezért a kölcsön célja gyakran ugyanabban a kérdőívben kerül kombinálásra a vagyon eredetű és az üzleti tevékenységre vonatkozó kérdésekkel. Már korábban rögzítettél-e erre vonatkozóan valamit — például: a vállalkozás vagyonának eredete — akkor erre a kérdésre adott válasz általában ennek logikus folytatása: ugyanaz a beruházás, ugyanaz az indokolás. Az igazolási dokumentum nem kell mindig külön: egy ajánlat, vásárlási szerződés vagy beruházási költségvetés általában elegendő indokolásként, ha a bank később megkérdezi.

Miért szeretné ezt a bank olyan pontosan tudni

Ez a kérdés a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény kötelező ügyfél-vizsgálatából következik: a banknak képesnek kell lennie az üzleti kapcsolat és a tranzakciók logikáját és kockázatát értékelni, és a kölcsön célja alapvető kérdés. Ez független a kérdéstől: a vállalkozás végső tulajdonosaide gyakran ugyanabban a kérdéskörben merül fel: mindkét kérdés ugyanahhoz a vizsgálathoz tartozik arról, hogy ki a kliens és miért kér finanszírozást.