kodėl mano draudiklis paklausimas apie mano numatytą apyvartą

Numatoma apyvarta yra rizikos rodiklis, o ne metinė statistika

Draudimo bendrovė klausia apie jūsų numatomą apyvartą, nes šis skaičius tiesiogiai nulemia draudimo atsiskaitymą ir apraišką. Atliekant atsakomybės ar verslo turto draudimą, draudimo atsiskaittymas dažnai sudaro apyvartos dalį, ir einamųjų arba artėjančiųjų metų numatoma apyvarta yra tada skaičiavimo pagrindas. Kredito draudimo bendrovėms ir kai kuriems verslo draudimams numatoma apyvarta taip pat svarbi kaip verslo apimties ir augimo rodiklis, kartu su kredito vertinimu, kuris šioje temoje aptariamas.

Tai nėra klausimas iš kliento tyrimo apie turto šaltinį arba UBO struktūrą — tie klausimai skirti kitam tikslui ir kitiems šaltiniams, kaip galima perskaityti kurie yra galutiniai naudos gavėjai iš įmonės. Numatoma apyvarta yra paties įmonės vertinimas, o ne deposituotas arba išoriškai patikrintas skaičius. Jei jūs neturite tikslio vertinimo, tai paskutinių ataskaitinių metų faktinė apyvarta paprastai yra priimtina alternatyva, jei reikia — su pastaba, kad tai yra vertinimas.

Kur tai kilusi iš: draudimo atsiskaittymo pagrindas, ne iš Prekybos registro įstatymo

Numatoma apyvarta nėra nurodyta Prekybos registro įstatyme iš 2007 m. — jis nustato fiksuotus verslo duomenis, tokius kaip teisinė forma ir buveinės adresas, bet ne apyvartą prognozavimus. Taip pat Įstatymas dėl pinigų plovimo ir terorisma finansavimo prevencijos neprašo numatomos apyvarto; tas kliento tyrimas yra orientuotas į tapatybę, UBO ir turto šaltinį. Klausimas apie numatomą apyvartą kyla iš to, kaip draudiko bendrovės apskaičiuoja draudimo atsiskaitymą: tai sutartinis ir aktuarinis susitarimas tarp draudiko ir draudžiamojo, o ne teisinė pareiga iš bet kurios iš šių taisyklių. Jei palyginsite šį klausimą su tuo, ką bankas klausia KYC procesą metu, skirtumai tikslais iš karto paaiškės — tie skirtumai paaiškinti kodėl bankas uždaro kitus klausimus nei draudiko bendrovė.