banka posílá každý rok stejný dotazník, musím to opravdu dělat znovu

Otázky se příliš nemění, odpověď tedy může zůstat stejná

Ano, banka musí tento seznam každý rok znovu poslat — jedná se o povinnost vyplývající z klientské due diligence, kterou banky provádějí periodicky. Ale to neznamená, že musíte každý rok znovu zjišťovat, jaká je odpověď. Většina otázek na bankovním seznamu se týká fixních charakteristik podniku: právní název, registrační číslo u Obchodního rejstříku, adresu místa podnikání a sektoru. Tato data se u většiny podniků léta nemění. Pokud byla odpověď loni správná a nic se nezměnilo, obvykle je správná i letos.

Co se však každoročně může lišit, jsou otázky na rozsah: počtu zaměstnanců a tržby. Samotné vyplňování není práce — prací je zjištění aktuálního čísla. Uchovávejte si tedy tyto dva údaje centrálně, zbývající část seznamu je pak jen opisování. Některé banky se také ptají na UBO (osoby, které podnik nakonec vlastní nebo kontrolují) nebo na povahu transakcí. Tyto otázky jsou specifické pro klientskou due diligence a jsou odděleny od identifikačních a objemových údajů, které již evidujete jinde.

Proč banky to musí každoročně zjišťovat

Banky jsou povinny své klientské due diligence periodicky aktualizovat; to vyplývá ze zákonné povinnosti dohledu, která spočívá na finančních institucích, nezávisle na tom, co konkrétní banka ve svém vlastním portálu požaduje. Zákon o obchodním rejstříku 2007 stanovuje, která základní data podniku — název, číslo, adresa, sektor — jsou oficiálně zaregistrována. Protože banka stejné údaje každý rok vyžaduje v mírně jiném formátu, zůstává nezbytné jejich přepisování, i když je obsah identický. To je přesně to, v čem vám fixní ketendossier šetří čas: ne v samotné odpovědi, ale v jejím neustálém znovu vyplňování.