a bank évente ugyanazt a kérdőívet küldi el újra ki kell e tölteni

A kérdések alig változnak, az válasz tehát maradhat

Igen, a banknak minden évben újra el kell küldenie a listát — ez egy kötelezettség a kliensekről végzett, bankok által rendszeres időközönként végzett felmérésből. De ez nem jelenti azt, hogy Önnek minden évben újra meg kell keresnie, hogy mi a válasz. A banklista legtöbb kérdése a vállalkozás fix jellemzőire vonatkozik: a jogszabály szerinti név, a Kereskedelmi Nyilvántartásnál lévő regisztrációs szám, a cég telephelye és a szektorEzek az adatok a legtöbb vállalkozásnál éveken át nem változnak. Ha az előző évben helyes volt a válasz és semmi sem változott, akkor idén is rendszerint helyes marad.

Ez azonban minden évben különbözhet: az umfang-kérdések: alkalmazottak száma és árbevétel. Az ön kitöltése önmagában nem munka — az aktuális adatok keresése az. Tartsa ezért központilag ezt a két adatot, majd a lista többi része már csak másolómunka. Egyes bankok azt is kérdezik, hogy kik az UBO-k (azok a személyek, akik végső soron a vállalkozást birtokolják vagy irányítják) vagy hogy milyen típusú a tranzakcióik. Ezek a kérdések a kliensekről végzett felmérésre jellemzőek, és függetlenek az identitás- és umfang-adatoktól, amelyeket Ön másutt már rögzít.

Miért kell a bankoknak ezt minden évben megkérdezni

A bankok kötelesek a kliensekről végzett vizsgálataikat rendszeres időközönként naprakészen tartani; ez a pénzügyi intézményekre vonatkozó törvényi ellenőrzési kötelezettségből következik, függetlenül attól, hogy az egyes bankok saját portáljukban mit kérdeznek. A Kereskedelmi Nyilvántartási Törvény 2007 rögzíti, hogy mely alapadatok — név, szám, cím, szektor — vannak hivatalosan bejegyezve. Mivel a bank ugyanezeket az adatokat minden évben egy kissé eltérő formátumban kérdezi meg, az újragyűjtés szükséges marad, még ha a tartalom azonos is. Éppen itt takarít meg időt egy állandó, egységes adatfájl: nem magában a válaszban, hanem az ismételt bevitelében.