banco envia o mesmo questionário todos os anos, preciso mesmo fazer isso novamente

As questões mudam pouco, portanto a resposta pode manter-se

Sim, o banco tem de enviar essa lista a cada ano novamente — é uma obrigação decorrente do conhecimento do cliente que os bancos realizam periodicamente. Mas isso não significa que tenha de descobrir novamente a resposta a cada ano. A maioria das questões numa lista bancária dizem respeito a características fixas da empresa: a designação estatutária, o número de registo na Câmara do Comércio, o endereço da sede e o sector. Esses dados não mudam durante anos na maioria das empresas. Se a resposta estava correta no ano passado e nada mudou, provavelmente ainda está correta este ano.

O que pode diferir a cada ano são as questões sobre o volume: número de colaboradores e volume de negócios. Aí o preenchimento em si não é o trabalho — é procurar o valor atual que é. Guarde esses dois valores centralmente, depois o resto da lista é trabalho de cópia. Alguns bancos também perguntam sobre UBO's (as pessoas que, em última análise, são proprietárias ou controlam a empresa) ou sobre a natureza das transações. Essas questões são específicas do conhecimento do cliente e estão separadas dos dados de identidade e volume que já regista noutros locais.

Por que os bancos têm de fazer essa pergunta a cada ano

Os bancos são obrigados a atualizar periodicamente o seu conhecimento do cliente; isto decorre da obrigação legal de controlo que recai sobre as instituições financeiras, independentemente do que um banco individual pergunta no seu próprio portal. A Lei do Registo Comercial de 2007 estabelece que dados básicos de uma empresa — nome, número, endereço, setor — estão oficialmente registados. Porque o banco solicita os mesmos dados a cada ano através de um formato ligeiramente diferente, continua a ser necessário retipificar, mesmo que o conteúdo seja idêntico. É precisamente aqui que um dossier de cadeia permanente economiza tempo: não na resposta em si, mas em rescrevê-la repetidamente.