La banca invia ogni anno lo stesso questionario, devo veramente compilarlo di nuovo

Le domande cambiano poco, quindi la risposta può rimanere la stessa

Sì, la banca deve inviare quella lista ogni anno — è un obbligo derivante dall'indagine sulla clientela che le banche conducono periodicamente. Ma ciò non significa che deva ricercare di nuovo la risposta ogni anno. La maggior parte delle domande in una lista bancaria riguarda caratteristiche fisse dell'azienda: la denominazione statutaria, il numero di registrazione presso la Camera di Commercio, l'indirizzo della sede e il settore. Questi dati non cambiano nella maggior parte delle aziende per anni. Se la risposta dell'anno scorso era corretta e nulla è stato modificato, nella maggior parte dei casi sarà ancora corretta quest'anno.

Quello che invece può variare ogni anno sono le domande sulla dimensione: numero di dipendenti e fatturato. Non è la compilazione stessa il lavoro — è trovare la cifra aggiornata. Conservate quindi questi due numeri centralmente, e il resto della lista sarà solo copia. Alcune banche chiedono anche degli UBO (le persone che in ultima istanza possiedono o controllano l'azienda) o la natura delle transazioni. Queste domande sono specifiche per l'indagine sulla clientela e sono separate dai dati di identificazione e dimensione che registrate già altrove.

Perché le banche devono chiedere questo ogni anno

Le banche sono obbligate ad aggiornare periodicamente l'indagine sulla clientela; ciò deriva dal dovere di diligenza legale che grava sulle istituzioni finanziarie, indipendentemente da ciò che una banca individuale chiede nel suo portale. La Handelsregisterwet 2007 stabilisce quali dati di base di un'azienda — nome, numero, indirizzo, settore — sono ufficialmente registrati. Poiché la banca richiede gli stessi dati ogni anno attraverso un formato leggermente diverso, rimane necessario trascrivere i dati, anche se il contenuto è identico. Questo è esattamente dove un fascicolo di catena fisso consente di risparmiare tempo: non nella risposta stessa, ma nel doverla compilare ripetutamente.