Bank sendet jedes Jahr den gleichen Fragebogen – muss ich das wirklich erneut ausfüllen

Die Fragen ändern sich kaum, die Antwort darf also stehen bleiben

Ja, die Bank muss diese Liste jedes Jahr erneut einreichen — das ist eine Verpflichtung aus der Kundensorgfaltsprüfung, die Banken regelmäßig durchführen. Aber das bedeutet nicht, dass Sie jedes Jahr erneut herausfinden müssen, was die Antwort ist. Die meisten Fragen auf einer Bankenliste betreffen feste Merkmale des Unternehmens: die Satzungsfirma, die Registrierungsnummer bei der Handelskammer, die Betriebsstätte und den Sektor. Diese Daten ändern sich bei den meisten Unternehmen Jahre lang nicht. Wenn die Antwort im letzten Jahr stimmte und sich nichts geändert hat, stimmt sie dieses Jahr meist noch.

Was sich jährlich unterscheiden kann, sind die Umfangsfragen: Anzahl der Mitarbeiter und Umsatz. Dabei ist das Ausfüllen selbst nicht die Arbeit — das Heraussuchen der aktuellen Zahl ist das. Bewahren Sie diese beiden Ziffern also zentral auf, dann ist der Rest der Liste Kopierarbeit. Einige Banken fragen auch nach UBO's (den Personen, die das Unternehmen letztendlich besitzen oder kontrollieren) oder nach der Art der Transaktionen. Diese Fragen sind spezifisch für die Kundensorgfaltsprüfung und stehen getrennt von den Identitäts- und Umfangsdaten, die Sie anderswo bereits festhalten.

Warum Banken dies jährlich fragen müssen

Banken sind verpflichtet, ihre Kundensorgfaltsprüfung regelmäßig zu aktualisieren; dies ergibt sich aus der gesetzlichen Kontrollpflicht, die auf Finanzinstituten ruht, unabhängig davon, was eine einzelne Bank in ihrem eigenen Portal fragt. Das Handelsregistergesetz 2007 legt fest, welche Basisdaten eines Unternehmens — Name, Nummer, Adresse, Branche — offiziell registriert sind. Weil die Bank dieselben Daten jedes Jahr in einem etwas anderen Format anfordert, bleibt das Umtippen nötig, auch wenn der Inhalt identisch ist. Genau dort spart ein festes Kettendossier Zeit: nicht bei der Antwort selbst, sondern bei der ständigen erneuten Eingabe davon.