banka posiela každý rok rovnaký zoznam otázok musím to naozaj vyplniť znova

Otázky sa málo menia, odpoveď teda môže zostať zachovaná

Áno, banka musí tento zoznam každý rok znova poslať — to je povinnosť vyplývajúca z klientskej analýzy, ktorú banky vykonávajú pravidelne. Ale to neznamená, že každý rok musíte znova zisťovať, aká je odpoveď. Väčšina otázok na bankovom zozname sa týka stálych charakteristík podniku: štatutárny názov, registračné číslo v Obchodnom registri, sídlom podniku a sektor. Tieto údaje sa u väčšiny podnikov roky nemenia. Ak bola odpoveď minulý rok správna a nič sa nezmenilo, zvyčajne je správna aj tento rok.

Čo sa však každý rok môže líšiť, sú otázky na rozsah: počtom zamestnancov a tržby. Samotné vypĺňanie nie je práca — zisťovanie aktuálneho čísla to je. Uchovávajte preto tieto dve čísla centrálne, zvyšok zoznamu je kopírovacia práca. Niektoré banky sa pýtajú aj na UBO (osoby, ktoré podnik napokon vlastnia alebo kontrolujú) alebo na charakter transakcií. Tieto otázky sú špecifické pre klientsku analýzu a sú nezávislé od údajov o totožnosti a rozsahu, ktoré ste si už inde zaregistrovali.

Prečo musia banky na to pýtať každý rok

Banky sú povinné pravidelne aktualizovať svoju klientsku analýzu; to vyplýva zo zákonnej kontrolnej povinnosti, ktorá leží na finančných inštitúciách, nezávisle od toho, čo si jednotlivá banka pýta vo vlastnom portáli. Zákon o obchodnom registri z roku 2007 stanoveným, ktoré základné údaje o podniku — názov, číslo, adresa, sektor — sú oficiálne zaregistrované. Pretože banka rovnaké údaje každý rok požaduje v mierne odlišnom formáte, zostáva potrebné prepísanie, aj keď je obsah totožný. To je presne to, v čom vám stály reťazový spis šetrí čas: nie v samotnej odpovedi, ale v jej opakovane vpisovaní.