Bankas siunčia tą patį klausimyną kiekvienais metais, ar iš tikrųjų turiu jį užpildyti iš naujo

Klausimai retai keičiasi, todėl atsakymas gali išlikti nepakitęs

Taip, bankas turi kiekvienus metus iš naujo siųsti tą sąrašą — tai yra įpareigojimas, kylantis iš kliento analizės, kurią bankai atlieka periodiškai. Tačiau tai nereiškia, kad jūs kiekvienus metus turėtumėte iš naujo ieškoti atsakymo. Dauguma klausimų banko sąraše susijusius su pastoviais įmonės bruožais: statutinis pavadinimas, registracijos numeris Prekybos registre, įsteigimo adresas ir sektorių. Šie duomenys daugelyje įmonių nesikeičia metais. Jei atsakymas praeitais metais buvo teisingas ir nieko nepasikeitė, šiais metais jis paprastai vis dar teisingas.

Tas, kas gali kiekvienus metus skirtis, yra apimties klausimai: darbuotojų skaičius ir pardavimų apimtis. Čia pats užpildymas nėra darbas — tai aktualiojo skaičiaus paieška. Todėl saugokite šiuos du skaičius centralizuotai, tada likusi sąrašo dalis yra kopijuoti iš dalies darbas. Kai kurie bankai taip pat klausia apie UBO (asmenų, kurie galutinai valdo ar kontroliuoja įmonę) arba sandorių pobūdį. Šie klausimai yra specifiniai kliento analizei ir atsiskyrę nuo tapatybės ir apimties duomenų, kuriuos jūs jau kur nors kitur registruojate.

Kodėl bankai tai turi klausti kiekvienus metus

Bankai turi periodiškai atnaujinti kliento analizę; tai kyla iš įstatyminės kontrolės pareigos, kuri galioja finansų įstaigoms, nepriklausomai nuo to, ką tam tikras bankas savame portale klausia. Prekybos registracijos įstatymas 2007 m. nustato, kokie pagrindiniai įmonės duomenys — pavadinimas, numeris, adresas, sektorius — oficialiai registruojami. Kadangi bankas tuos pačius duomenis kiekvienus metus prašo per šiek tiek kitokį formatą, vis dar reikalingas perraš ymas, nors turinys identiški. Tai yra tiksliai tai, kuo pastovus tiekimo grandinės dossier šetaupo laiką: ne pačiame atsakyme, o jo nuolatiniame iš naujo įvedime.