banco envía cada año el mismo cuestionario, ¿debo hacerlo realmente de nuevo

Las preguntas cambian poco, así que la respuesta puede seguir siendo la misma

Sí, el banco debe enviar esa lista cada año de nuevo — es una obligación derivada de la investigación de clientes que realizan periódicamente los bancos. Pero eso no significa que usted tenga que averiguar cada año de nuevo cuál es la respuesta. La mayoría de las preguntas en una lista bancaria se refieren a características fijas de la empresa: la razón social, el número de registro en la Cámara de Comercio, el domicilio de la empresa y el sector. Estos datos no cambian durante años en la mayoría de las empresas. Si la respuesta fue correcta el año pasado y no ha habido cambios, probablemente seguirá siendo correcta este año.

Lo que sí puede variar cada año son las preguntas sobre volumen: número de empleados y facturación. Lo que cuesta trabajo aquí no es el llenado en sí — es buscar la cifra actualizada. Así pues, guarde esas dos cifras centralmente, y el resto de la lista es trabajo de copia. Algunos bancos también preguntan por UBO's (las personas que finalmente poseen o controlan la empresa) o por la naturaleza de las transacciones. Esas preguntas son específicas para la investigación de clientes y están separadas de los datos de identidad y volumen que ya registra en otros lugares.

Por qué los bancos deben hacer estas preguntas cada año

Los bancos están obligados a actualizar periódicamente su investigación de clientes; esto se deriva del deber legal de supervisión que recae sobre las instituciones financieras, independientemente de lo que un banco individual pregunte en su propio portal. La Ley del Registro Mercantil 2007 establece qué datos básicos de una empresa — nombre, número, domicilio, sector — están oficialmente registrados. Como el banco solicita los mismos datos cada año a través de un formato ligeramente diferente, sigue siendo necesario volver a escribirlos, aunque el contenido sea idéntico. Esto es precisamente donde un fichero de cadena fijo ahorra tiempo: no en la respuesta en sí, sino en tener que introducirla una y otra vez.