in dem Fragebogen wird nach dem wirtschaftlich Berechtigten gefragt, wo steht diese Antwort in meinem Dossier

UBO-Daten stammen aus der Handelsregisterdatei, nicht aus dem UBO-Register

Die Antwort befindet sich in der Kettendatei unter der UBO-Struktur, die bei der ersten Frageliste, in der dies vorkam, festgelegt wurde. Dort sind die Namen der wirtschaftlich Berechtigten, ihr Eigentums- oder Stimmrechtsanteil und die Art des Anteils aufgeführt. Das System erkennt die UBO-Frage in der neuen Liste und schlägt dieselbe Antwort vor; Sie bestätigen mit ja oder nein und reichen selbst ein.

Achten Sie auf den Unterschied zum offiziellen UBO-Register bei der Handelskammer: Das ist die gesetzliche Registrierung gemäß des Gesetzes zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, mit eigener Aktualisierungspflicht. Die Kettendatei ist kein Ersatz dafür, sondern eine Kopie der zuletzt bestätigten Daten zur Verwendung in Kundenfragebögen. Stimmt die Struktur nicht mehr – ein Anteile verkauft, ein neuer Geschäftsführer – dann aktualisieren Sie dies zunächst in der Datei über die UBO-Struktur des Unternehmens, damit die neue Frageliste die richtige Antwort erhält statt der alten. Fragt der Kunde speziell danach, ob eine Person in der Struktur eine politisch exponierte Funktion hat, dann ist das eine separate Antwort, die Sie finden unter dem PEP-Status von Geschäftsführern und Beteiligten.

Rechtsgrundlage: Handelsregisterwet neben der Kundenprüfung der Wwft

Die Daten, die einem Unternehmen zugeordnet sind – einschließlich Geschäftsführer und Eigentümerstruktur – ergeben sich aus der Registrierungspflicht des Handelsregisterwet 2007. Die Frage nach dem wirtschaftlich Berechtigten selbst kommt beim Kunden meist nicht aus diesem Gesetz, sondern aus seiner eigenen Pflicht zur Kundenprüfung gemäß des Gesetzes zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung: Banken und manchmal auch größere Handelspartner müssen wissen, wer hinter ihrem Geschäftspartner steckt. Deshalb stellt praktisch jede Bank ähnliche Fragen, auch wenn das Portal jedes Mal anders aussieht – siehe auch warum Bank- und Versichererfragen trotz des Themas doch unterschiedlich sind.