dans le questionnaire, on demande l'UBO, où se trouve cette réponse dans mon dossier

Les données relatives aux bénéficiaires effectifs proviennent du dossier du registre du commerce, non du registre des bénéficiaires effectifs

La réponse se trouve dans le dossier de la chaîne d'approvisionnement, sous la structure des bénéficiaires effectifs établie précédemment lors du premier questionnaire où elle figurait. On y trouve les noms des bénéficiaires effectifs, leur pourcentage de propriété ou de droit de vote, et la nature de leur intérêt. Le système reconnaît la question relative aux bénéficiaires effectifs dans la nouvelle liste et propose la même réponse ; vous confirmez par oui ou par non et vous introduisez vous-même la déclaration.

Attention à la distinction avec le registre officiel des bénéficiaires effectifs auprès de la Chambre de commerce : il s'agit de l'enregistrement légal fondé sur la Loi relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, avec obligation de mise à jour spécifique. Le dossier de la chaîne d'approvisionnement n'en est pas un substitut, mais une copie des données dernièrement confirmées pour utilisation dans les questionnaires des clients. Si la structure n'est plus exacte — une participation vendue, un nouvel administrateur — vous la mettez d'abord à jour dans le dossier via la structure des bénéficiaires effectifs de l'entreprise, afin que le nouveau questionnaire reçoive la bonne réponse au lieu de l'ancienne. Si le client demande spécifiquement si quelqu'un dans la structure occupe une fonction politiquement importante, il s'agit d'une réponse distincte, à trouver sous le statut de personnalité politiquement exposée des administrateurs et des bénéficiaires.

Fondement juridique : Loi sur le registre du commerce aux côtés de l'étude de la clientèle en vertu de la Loi relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme

Les données associées à une entreprise — y compris les administrateurs et la structure de contrôle — découlent de l'obligation d'enregistrement de la Loi sur le registre du commerce de 2007. La question relative aux bénéficiaires effectifs elle-même ne provient généralement pas de cette loi, mais de l'obligation propre du client en matière d'étude de la clientèle en vertu de la Loi relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme : les banques et parfois aussi les plus grands partenaires commerciaux doivent savoir qui se cache derrière leur contrepartie. C'est pourquoi presque toutes les banques posent le même type de question, même si le portail a chaque fois une apparence différente — voir aussi pourquoi les questions des banques et des assureurs, malgré le sujet, diffèrent néanmoins.