en el cuestionario se pregunta por la UBO dónde está esa respuesta en mi dossier

Los datos de UBO proceden del expediente del Registro Mercantil, no del registro de UBO

La respuesta se encuentra en el expediente de la cadena, bajo la estructura de UBO que se estableció anteriormente en el primer cuestionario en el que aparecía. Allí constan los nombres de los beneficiarios finales, su porcentaje de titularidad o derecho de voto, y la naturaleza del interés. El sistema reconoce la pregunta sobre UBO en la nueva lista y propone la misma respuesta; usted confirma con sí o no e introduce la información usted mismo.

Tenga en cuenta la diferencia con el registro oficial de UBO en la Cámara de Comercio: es el registro legal obligatorio conforme a la Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, con su propia obligación de actualización. El expediente de la cadena no es un sustituto de este, sino una copia de los últimos datos confirmados para su uso en cuestionarios de clientes. Si la estructura ya no es correcta — se vendió una participación, hay un nuevo administrador — primero la actualiza en el expediente mediante la estructura de UBO de la empresa, de modo que el nuevo cuestionario reciba la respuesta correcta en lugar de la anterior. Si el cliente pregunta específicamente si alguien en la estructura ostenta un cargo político prominente, esa es una respuesta aparte, que se puede encontrar en la condición de PEP de administradores y beneficiarios.

Fundamento: Ley del Registro Mercantil junto con el due diligence de cliente de la Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

Los datos vinculados a una empresa — incluidos administradores y estructura de control — se derivan de la obligación de registro de la Ley del Registro Mercantil de 2007. La pregunta sobre el UBO en sí misma generalmente no procede de esa ley, sino de la obligación del cliente de realizar due diligence conforme a la Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo: los bancos y a veces también los socios comerciales más importantes deben saber quién hay detrás de su contraparte. Por eso prácticamente todos los bancos plantean el mismo tipo de pregunta, aunque el portal tenga un aspecto diferente cada vez — véase también por qué las preguntas de bancos y aseguradoras, a pesar de la materia, sin embargo difieren.