u upitniku se pita o UBO gdje se taj odgovor nalazi u mom dosijeru

UBO-podaci dolaze iz Registra trgovačkog društva, a ne iz UBO-registra

Odgovor je u lanačnom dosijeru, pod UBO-strukturom koja je prethodno utvrđena u prvoj popisu pitanja u kojem se pojavio. Tamo se nalaze imena konačnih vlasnika, njihov postotak vlasništva ili glasačkih prava, i vrsta udjela. Sustav prepoznaje UBO-pitanje na novoj listi i predlaže isti odgovor; vi potvrđujete s da ili ne i sami podnose zahtjev.

Obratite pažnju na razliku s djelomičnim UBO-registrom pri Trgovačkoj komori: to je zakonita registracija na temelju Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma, s vlastitom obvezom ažuriranja. Lanačni dosije ga ne zamjenjuje, već je kopija posljednje potvrđenih podataka za upotrebu u popisima pitanja klijenta. Ako struktura više nije točna — dionica je prodana, novi direktor — prvo to ažurirate u dosijeru preko UBO-strukture poduzeća, kako bi novi popis pitanja dobio točan odgovor umjesto starog. Ako klijent specifično pita je li netko u strukturi na istaknućoj političkoj funkciji, to je odvojen odgovor, koji se može pronaći kod PEP-statusa direktora i konačnih vlasnika.

Osnova: Zakon o Registru trgovačkog društva zajedno s klijentskom provjerom prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma

Podaci koji su vezani uz poduzeće — uključujući direktore i strukturu kontrole — proizlaze iz obveze registracije prema Zakonu o Registru trgovačkog društva 2007. Pitanje o samom UBO-u obično ne dolazi od klijenta iz tog zakona, već iz njegove vlastite obveze klijentske provjere prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma: banke i ponekad i veći trgovinski partneri trebaju znati tko je iza njihova poslovnog partnera. Zato gotovo svaka banka postavlja sličnu vrstu pitanja, čak i ako portalni izgleda svaki put drugačiji — vidi također zašto se pitanja banaka i osiguravatelja razlikuju unatoč temi.