nel questionario si chiede informazioni sull'UBO dove si trova quella risposta nel mio fascicolo

I dati UBO provengono dal fascicolo del Registro delle imprese, non dal registro UBO

La risposta si trova nel fascicolo della catena, sotto la struttura UBO stabilita in precedenza alla prima lista di controllo in cui era presente. Lì sono riportati i nomi degli ultimi beneficiari effettivi, la loro percentuale di proprietà o diritto di voto, e la natura dell'interesse. Il sistema riconosce la domanda UBO nella nuova lista e propone la stessa risposta; tu la confermi con sì o no e la comunichi direttamente.

Presta attenzione alla differenza con il registro UBO ufficiale presso la Camera di commercio: quella è la registrazione legale secondo la Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, con obbligo di aggiornamento proprio. Il fascicolo della catena non è una sua sostituzione, ma una copia dei dati ultimi confermati per l'uso nei questionari dei clienti. Se la struttura non è più corretta — una quota venduta, un nuovo amministratore — allora la aggiorni prima nel fascicolo tramite la struttura UBO dell'impresa, in modo che la nuova lista di controllo riceva la risposta corretta al posto di quella vecchia. Se il cliente richiede specificamente se qualcuno nella struttura ricopre una carica politica di rilievo, quella è una risposta separata, reperibile presso lo stato di PEP degli amministratori e dei beneficiari.

Fondamento giuridico: Legge sul Registro delle imprese insieme all'esame della clientela della Wwft

I dati collegati a un'impresa — inclusi amministratori e struttura di controllo — derivano dall'obbligo di registrazione della Legge sul Registro delle imprese 2007. La domanda sull'UBO stesso di solito non proviene da quella legge, ma dall'obbligo del cliente di eseguire l'esame della clientela secondo la Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo: le banche e a volte anche partner commerciali più grandi devono sapere chi c'è dietro il loro controparte. Ecco perché praticamente ogni banca pone lo stesso tipo di domanda, anche se il portale è ogni volta diverso — vedi anche perché le domande delle banche e degli assicuratori nonostante l'argomento differiscono comunque.