kas pean pangale teatama kõik minu ettevõtte asukohad

Kõik ühikud, mis on Kaubandusregistris kantud, kuuluvad nimekirja

Jah, enamikul juhtudel küsib pank kõigist ühikutest, mis on Kaubanduskoja juures registreeritud, sealhulgas kõrvalühikutest ja filiaalist välismaal, kui need kuuluvad sama juriidilise isiku alla. Pank esitab selle küsimuse tavaliselt kliendi tundmaõppimise raames: ta soovib teada, kus ettevõte tegelikult tegutseb, mitte ainult kus peatoiming asub. Ühik, mis eksisteerib ainult paberil, kuid ei ole kunagi operatiivses kasutuses olnud, nimetatakse praktikas mõnikord eraldi — kuid see on nüanss, mille olete pangaga ise kokku leppinud, mitte miski, mis ise Kaubandusregistrist järgneb.

Sageli tekib probleem küsimuses, kas arvesse lähevad ka välismaised tütarettevõtted. Tütar, kellel on oma juriidiline isikupärasust, ei ole Kaubandusregistriseaduse tähenduses Hollandi ettevõtte "ühik", kuid pangad küsivad selle kohta eraldi küsimustega sageli siiski, näiteks grupistruktuuriga seotud küsimuse all. See on seega teine andmete komplekt kui ühikute nimekirja ise. See küsimus on tihedalt seotud millistel riikidel on organisatsioonil asutused ja ettevõtte asukohta — kui need kaks on ketendossiis juba õigesti ja täielikult fikseeritud, saab sellele küsimusele vastata tavaliselt kiiresti.

Kust see järgneb: Handelsregisterwet 2007

Ühikute registreerimise kohustus tuleneb Kaubandusregistriseadusest 2007: iga ettevõte peab laskma registreerida oma peatoimingu ja võimalikud kõrvalühikud, kaasaarvatud aadress ja tegevused ühiku kohta. Pank, kes teeb kliendi tundmaõppimist, küsib praktikas väljakirjutist või andmete, mis vastavad sellele väljakirjutisele — seepärast on vastus sellele küsimusele olemuslikult koopia sellest, mis on juba Kaubandusregistris, ja mitte eraldi otsus, mille pank teeb.