Vai man jāpaziņo bankām visos mana uzņēmuma filiālus

Visas filiāles, kas reģistrētas Komercreģistrā, jāiekļauj sarakstā

Jā, vairumā gadījumu banka prasa norādīt visas filiāles, kas reģistrētas Komercreģistrā, ieskaitant atsevišķās filiāles un filiāles ārzemēs, ja tās pieder vienai juridiskai personai. Banka parasti uzdod šo jautājumu klientu pārbaudes ietvaros: viņa vēlas zināt, kur uzņēmums patiešām darbojas, nevis tikai to, kur atrodas galvenais birojs. Filiāli, kas pastāv tikai uz papīra un nekad nav darvojusi, praksē dažreiz norāda atsevišķi — bet tā ir nianse, ko pats jāsaskaņo ar banku, nevis kaut kas, kas izriet no pati Komercreģistra.

Vieta, kur bieži rasās problēmas, ir jautājums par ārzemju dceņņu uzņēmumiem. Meita, kurai ir sava juridiska personība, nav "filiāle" no Nīderlandes uzņēmuma Komercreģistra likuma nozīmē, bet bankas to bieži atsevišķi prasa, piemēram, uz jautājuma par grupu struktūru. Tas tātad ir cits dati nekā pašu filiāļu saraksts. Šis jautājums ir cieši saistīts ar valstīs, kurās uzņēmumam ir vietas un ar uzņēmuma sēdekļa adresi — ja šie divi jau ir pareizi un pilnībā reģistrēti jūsu datu kartē, parasti šo jautājumu var ātri atbildēt.

Kur tas izriet: Handelsregisterwet 2007

Pienākums reģistrēt filiāles izriet no Komercreģistra likuma 2007: katram uzņēmumam ir jāreģistrē galvenā filiāle un jebkādas atsevišķās filiāles ar adresi un darbības jomām uz katru filiāli. Banka, veicot klientu pārbaudi, praksē prasa izrakstu vai datus, kas atbilst šim izraktam — tāpēc atbilde uz šo jautājumu pēc būtības ir kopija no tā, kas jau atrodas Komercreģistrā, nevis atsevišķs vērtējums, ko izsaka banka.