trebuie să comunic tuturor filialelor companiei mele la bancă

Toate filialele înscrise în Registrul Comerțului ar trebui să figureze pe listă

Da, în majoritatea cazurilor banca solicită toate filialele înscrise la Camera de Comerț, inclusiv sucursalele și filialele din străinătate dacă aparțin aceleiași persoane juridice. Banca pune de obicei această întrebare în contextul due diligence-ului asupra clientului: dorește să știe unde activează efectiv întreprinderea, nu doar unde se află sediul central. O filială care există doar pe hârtie dar nu a fost vreodată operațională se numește uneori separat în practică — dar aceasta este o nuanță pe care o reglezi personal cu banca, nu ceva care decurge din Registrul Comerțului însuși.

Adesea problema apare la întrebarea dacă subsidiare străine se includ. O fiă cu personalitate juridică proprie nu este o "filială" a întreprinderii olandeze în sensul Handelsregisterwet, dar băncile frecvent solicită informații despre ele în întrebări separate, de exemplu sub o întrebare privind structura grupului. Deci acesta este un alt tip de date decât lista filialelor în sine. Această întrebare este strâns legată de în ce țări are sediile întreprinderea și de adresa de stabilire a întreprinderii — dacă acestea două sunt deja corect și complet înregistrate în dosarul din lanț, această întrebare se răspunde de obicei rapid.

Baza legală: Handelsregisterwet 2007

Obligația de a înregistra filialele decurge din Handelsregisterwet 2007: fiecare întreprindere trebuie să înscrie sediul principal și eventualele sucursale, cu adresă și activități pentru fiecare filială. O bancă care efectuează due diligence solicită în practică un extras sau datele care corespund acelui extras — de aceea răspunsul la această întrebare este în esență o copie a ceea ce este deja în Registrul Comerțului, și nu o apreciere separată pe care o face banca.