devo informar todas as filiais da minha empresa ao banco

Todas as sedes registadas no Registo Comercial devem constar da lista

Sim, na maioria dos casos o banco pergunta sobre todas as sedes registadas na Câmara do Comércio, incluindo sedes secundárias e filiais no estrangeiro se estas se enquadrarem na mesma pessoa coletiva. O banco coloca habitualmente esta pergunta no contexto da devida diligência ao cliente: pretende saber onde a empresa está efetivamente ativa, não apenas onde está a sede social. Uma sede que existe apenas no papel mas nunca foi operacional é por vezes referida de forma separada na prática — mas trata-se de um pormenor que deve esclarecer diretamente com o banco, e não algo que decorra do próprio Registo Comercial.

Muitas vezes a dificuldade surge com a pergunta sobre se também contam as filiais estrangeiras. Uma filial com personalidade jurídica própria não é uma «sede» da empresa neerlandesa no sentido da Lei do Registo Comercial de 2007, mas os bancos frequentemente colocam perguntas separadas sobre este assunto, por exemplo numa pergunta sobre a estrutura do grupo. Trata-se portanto de um dado diferente da própria lista de sedes. Esta pergunta está estreitamente ligada a em que países a empresa tem estabelecimentos e a o endereço de estabelecimento da empresa — se estes dois dados já estão corretamente e completamente registados no dossier da cadeia, esta pergunta é geralmente fácil de responder.

A origem disto: a Lei do Registo Comercial de 2007

A obrigação de registar sedes decorre da Lei do Registo Comercial de 2007: toda a empresa deve registar a sua sede social e eventuais sedes secundárias, com endereço e atividades por sede. Um banco que efetua devida diligência ao cliente solicita habitualmente um extrato ou os dados que correspondem a esse extrato — daí que a resposta a esta pergunta seja essencialmente uma cópia do que já consta do Registo Comercial, e não uma avaliação separada que o banco faz.