ali moram sporočiti vse enote svojega podjetja banki

Vse enote, ki so vpisane v register gospodarskih družb, morajo biti na seznamu

Da, v večini primerov banka prosi za vse poslovne enote, vpisane pri Poslovni zbornici, vključno s podružnicami in filiali v tujini, če sodijo pod isto pravno osebo. Banka to vprašanje običajno postavlja v okviru preverjanja stranke: želi vedeti, kje je podjetje dejansko aktivno, ne le, kje se nahaja glavni sedež. Poslovna enota, ki obstaja samo na papirju in nikoli ni delovala, se v praksi včasih posebej imenuje — toda to je razlika, ki jo sami uskladi s banko, ne kaj, kar izhaja iz samega registra gospodarskih družb.

Pogosto se pojavi problem pri vprašanju, ali se štejejo tudi tuje hčerinske družbe. Hči s svojo pravno sposobnostjo ni »poslovne enote« nizozemskega podjetja v smislu Zakona o registru gospodarskih družb, vendar banke na to v ločenih vprašanjih pogosto vprašajo, na primer pod vprašanjem o strukturi skupine. To je torej drugačen podatek kot sam seznam poslovnih enot. To vprašanje je tesno povezano s v katere dežele ima podjetje sedežе in s naslov sedeža podjetja — če sta bili oba že pravilno in popolnoma zajeta v datoteki verige, je to vprašanje običajno hitro odgovoljeno.

Od koder to izhaja: Zakon o trgovinskem registru 2007

Obveznost za vpis enot izhaja iz Zakona o registru gospodarskih družb iz leta 2007: vsako podjetje mora vpisati svoj glavni sedež in morebitne podružnice, vključno z naslovom in dejavnostmi za vsako enoto. Banka, ki izvaja preverjanje stranke, v praksi zahteva izpisek ali podatke, ki ustrezajo temu izpisu — zato je odgovor na to vprašanje v bistvu kopija tega, kar je že v registru gospodarskih družb, in ni ločeno mnenje, ki ga da banka.