Проверява ли предприятието своите отношения срещу действащите санкционни списъци?

Проверка спрямо санкционни списъци е установена при проучване на клиентите

Да, в повечето случаи се пита дали предприятието проверява своите отношения — клиенти, доставчици, посредници, крайни бенефициенти — спрямо действащите санкционни списъци, като тези на ЕС, ООН и OFAC. Това е въпрос, който често се появява при клиенти от финансовия сектор или при купувачи, които сами имат задължение по Wwft и прехвърлят това задължение по верига. Отговорът "да" може да се обоснове само ако съществува работна процедура за проверка: инструмент или услуга, която съпоставя отношенията с третите страни с актуалните списъци, с установена честота (при установяване на отношенията и периодично или при промени в списъците).

Предприятие без задължение по ZIVS понякога получава този въпрос, защото неговия клиент желае да демонстрира своята собствена задължение пред надзорния орган или банка. В този случай отговорът често е "не" или "отчасти" — например само ръчна проверка при нови големи клиенти, без периодично преосвидетелсване. Няма проблем да се докладва това; проблемът възниква единствено ако се даде отговор "да" без наличие на доказателство, както доклад за скрининг или вътрешно описание на процедури. Този въпрос често се появява в същата анкета като политиката срещу подкупи и корупция, защото и двете попадат под по-широката тема интегритет и съответствие — следователно е ефикасно да се отговори на двата въпроса заедно.

Където това следва от Wwft

Този въпрос е съществено свързан със задължението за проверка на клиентите съгласно Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма. Учреждения, които попадат в обхвата на този закон, трябва да идентифицират и наблюдават своите клиенти, и това включва проверка по списъци на санкциите като част от риск-ориентираното разследване. Предприятие, което не подлежи на Wwft, не може да получи това задължение пряко от закона, но често получава въпроса, защото купувачът — който подлежи на закона — трябва да докаже, че наблюдава своите собствени взаимоотношения, включително доставчиците. Всеки, който иска да предостави допълнително доказателство тук, също может да посмотри на вътрешния канал за докладване на нарушения за свидетели, тъй като това често се проверява комбинирано в същите блокове от въпроси за политика на интегритета.