Kas ettevõte kontrollib oma suhteid kohaldatavate sanktsioonide nimekirjaga?

Sanktsioonide nimekirja kontroll on fikseeritud kliendi uurimise ajal

Jah, enamikul juhtudel küsitakse siin, kas ettevõte kontrollib oma suhteid — kliente, tarnijaid, vahendajaid, lõplike omanike — kehtivate sanktsioonide nimekirjade (nt EL, ÜRO ja OFAC nimekirjad) vastu. See on küsimus, mis kordub sageli finantssektori klientide või ostjate puhul, kellel on ise Wwft-kohustus ja kes kannavad selle kohustuse keti kaudu edasi. Vastust "jah" saab põhjendada ainult siis, kui on olemas töötav kontrollimenetlus: tööriist või teenus, mis seob suhteid alustavate nimekirjadega, kindlaksmääratud sagedusega (suhteid alustades ja perioodiliselt või nimekirjade muutumise korral).

Ettevõte, kellel puudub Wwft-kohustus, saab selle küsimuse mõnikord ikkagi, sest ostja soovib oma kohustust näidata järelevalveasutusele või pangale. Sel juhul on vastus sageli "ei" või "osaliselt" — näiteks ainult käsitsi kontroll uute suurte klientide puhul, ilma perioodilist kontrolli. See pole probleemne teatada; see muutub probleemiks alles siis, kui vastus on "jah" ilma tõendmaterjaalita, nagu kontrollimisaruanne või sisemine protseduurikirjeldus. See küsimus esineb sageli samade küsimustike puhul nagu korruptsioonivastane ja korruptsioonivastane poliitikakuna mõlemad kuuluvad laiemate teemade — eetika ja nõuetele vastavuse — alla, on seetõttu tõhus neid koos vastata.

Kus see Wwft-st tuleneb

See küsimus vastab sisuliselt rahapesitamisest ja terrorismi rahastamisest ennetamise seadusest tulenevale kliendi uurimise kohustusele. Institutsioonid, kes kuuluvad selle seaduse alla, peavad oma kliente tuvastama ja jälgima, ning see hõlmab sanktsioonide nimekirjade kontrollimist riskipõhise uurimise osana. Ettevõte, kes ise ei ole Wwft-plichtig, ei saa seda kohustust otseselt seadusest tuletada, kuid saab selle küsimuse sageli, sest ostja — kes kuulub seaduse alla — peab näitama, et jälgib oma suhteid, sealhulgas tarnijaid. Kes siin rohkem tõendeid lisada soovib, saab vaadata ka sisemist teatamiskanalit valesejuhatajailesest seda testitakse sageli samades integriteediriide küsimustikes.