Vai uzņēmums pārbaudīs savo attiecības saskaņā ar spēkā esošajiem sankciju sarakstiem?

Sankciju saraksta pārbaude ir fiksēta klienta pārbaudes laikā

Jā, vairumā gadījumu šeit tiek jautāts, vai uzņēmums savus attiecības — klientus, piegādātājus, starpniekus, galīgos labuma guvējus — pārbauda pret spēkā esošajiem sankciju sarakstiem, piemēram, ES, ANO un OFAC sarakstiem. Šis ir jautājums, kas bieži parādās klientiem finanšu sektorā vai tiem pircējiem, kuriem pašiem ir Wwft pienākums un kuri šo pienākumu pāraido pa piegādes ķēdi. Atbilde "jā" ir pamatojama tikai tad, ja pastāv funkcionējoša skrīninga procedūra: rīks vai pakalpojums, kas saskaņo attiecības pret pašreizējiem sarakstiem, ar fiksētu biežumu (attiecības sākšanas brīdī un periodiski vai gadījumos, kad mainās saraksti).

Uzņēmums, kuram pašam nav Wwft pienākuma, dažreiz tomēr saņem šo jautājumu, jo pircējs vēlas pierādīt savu pienākumu uzraudzības iestādei vai bankai. Šajā gadījumā atbilde bieži ir "nē" vai "daļēji" — piemēram, tikai manuāla pārbaude jauniem lieliem klientiem bez periodiskas pārskata. Tas nav jāziņo; tas kļūst par problēmu tikai tad, ja tiek sniegta atbilde "jā" bez pierādījuma, piemēram, skrīninga pārskata vai iekšējās procedūras apraksta. Šis jautājums bieži parādās tajā pašā jautājumlokā kā politika pret kukuļošanu un korupciju, jo abi ietilpst plašākas integritātes un compliance tēmas ietvaros — tāpēc ir efektīvi tās beigt kopā.

Kad tas izriet no Wwft

Šis jautājums pēc būtības atbilst klienta pārbaudes pienākumam saskaņā ar Likumu par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu. Iestādes, kas ietilpst šī likuma darbības jomā, ir jāidentificē un jāuzrauga savus klientus, un tas ietver pārbaudi pret sankciju sarakstiem kā daļu no uz risku balstīta pārbaudes. Uzņēmums, kas pats nav Wwft pienākuma subjekts, nevar šo pienākumu tieši balstīt uz likumu, taču bieži saņem jautājumu, jo pircējs — kas patiešām ietilpst likuma darbības jomā — ir jāpierāda, ka viņš vēro savus attiecības, ieskaitant piegādātājus. Lai šeit iegūtu vairāk pierādījumu, varat arī apskatīt iekšējo sūtīšanas kanālu dūdiņniekam, jo tas bieži tiek pārbaudīts vienā integritātes politikas jautājumu blokā.