Az unternehmung teszteli-e kapcsolatait a hatályos szankciós listák szerint?

A szankciólista-tesztelés a kliensvizsgálathoz kötött

Igen, a legtöbb esetben azt vizsgálják, hogy a vállalat kapcsolatai — ügyfelei, beszállítói, közvetítői, végső haszonélvezők — szűrve vannak-e az aktuális szankciós listák alapján, például az EU, az ENSZ és az OFAC listái. Ez gyakran előfordul a pénzügyi szektorbeli ügyfeleknek vagy olyan felhasználóknak feltett kérdés, akik maguk is rendelkeznek AML-kötelezettséggel, és ezt a kötelezettséget a láncon keresztül továbbítják. A "igen" válasz csak akkor indokolható, ha létezik egy működő szűrési eljárás: egy eszköz vagy szolgáltatás, amely a kapcsolatokat az aktuális listák alapján illeszti, meghatározott gyakorisággal (a kapcsolat létesítésekor, majd rendszeres időközönként vagy a listák módosulásakor).

Az olyan vállalat, amely maga nem rendelkezik AML-kötelezettséggel, néha mégis megkapja ezt a kérdést, mert az ügyfél saját kötelezettségét szeretné igazolni a felügyeleti hatóság vagy a bank felé. Ebben az esetben a válasz gyakran "nem" vagy "részben" — például csak kézi ellenőrzés az új nagy ügyfeleknél, rendszeres újrasűrés nélkül. Ez nem probléma, ha jelentik; problémás lesz, ha "igen" válasz adódik bizonyító dokumentum nélkül, például szűrési jelentés vagy belső eljárásleirás. Ez a kérdés gyakran ugyanabban a kérdőívben jelenik meg, mint a korrupció és vesztegetés elleni politika, mivel mindkettő az integritás és compliance szélesebb témájához tartozik — ezért hatékony őket együtt megválaszolni.

Ahol ez az AML-ből következik

Ez a kérdés tartalmilag megfelel a Pénzügyi Szervezeteknek szánt törvényi kötelezettségnek — az ügyfelek azonosítása és monitorozása, amely magában foglalja a szankciós listák alapján történő tesztelést, mint a kockázatalapú vizsgálat részét. Az olyan vállalat, amely maga nem AML-plichtig, ezt a kötelezettséget nem közvetlenül a törvényből tudja levezetni, de gyakran kapja meg a kérdést, mert az ügyfél — aki viszont AML-plichtű — be kell bizonyítania, hogy saját kapcsolatait, köztük beszállítóit, felügyeli. Aki itt több bizonyítékot szeretne mellékelvárni, érdemes megnéznie a belső jelzésrendszert a közérdekű jelzéseket tevőknek, mert ezt az integritáspolitika azonos kérdésblokkaiban gyakran kombináltan tesztelik.