Verifică întreprinderea relațiile sale în raport cu listele de sancțiuni aplicabile?

Testarea pe lista de sancțiuni este stabilită la investigarea clienților

Da, în majoritatea cazurilor se întreabă dacă societatea-și verifică relațiile — clienții, furnizorii, intermediarii, beneficiarii finali — pe listele de sancțiuni în vigoare, cum sunt cele ale UE, ONU și OFAC. Aceasta este o întrebare care apare frecvent la clienții din sectorul financiar sau la beneficiarii care au ei înșiși o obligație LSFB și care transmit această obligație prin lanț. Răspunsul "da" poate fi susținut doar dacă există o procedură de screening funcțională: un instrument sau un serviciu care verifică relațiile pe listele actuale, cu o frecvență stabilită (la inițierea relației și periodic sau atunci când apar modificări în liste).

O societate fără obligație LSFB proprie primește uneori totuși această întrebare, deoarece beneficiarul dorește să-și demonstreze propria obligație autorității de reglementare sau băncii. În acest caz, răspunsul este adesea "nu" sau "parțial" — de exemplu, doar o verificare manuală la clienții noi mari, fără rescreening periodic. Nu este o problemă să se raporteze; aceasta devine o problemă doar dacă se răspunde "da" fără a exista o dovadă, cum ar fi un raport de screening sau o descriere a procedurii interne. Această întrebare apare adesea în aceeași chestionar ca politica împotriva corupției și mituirii, deoarece ambele se încadrează în tema mai largă a integrității și conformității — prin urmare, este eficient să le răspundeți împreună.

Dacă aceasta decurge din LSFB

Această întrebare corespunde din punct de vedere material cu obligația de investigare a clienților conform Legii privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului. Instituțiile care se încadrează în această lege trebuie să-și identifice și monitorizeze clienții, iar aceasta include testarea pe listele de sancțiuni ca parte a investigării bazate pe risc. O societate care nu este ea însăși supusă obligației LSFB nu poate deriva această obligație direct din lege, dar primește adesea întrebarea deoarece beneficiarul — care este supus legii — trebuie să demonstreze că-și monitorizează relațiile, inclusiv furnizorii. Dacă dorești să prezinți mai multe dovezi aici, poți consulta canalul intern de raportare pentru denunțători, deoarece aceasta este adesea supusă testării în aceleași blocuri de întrebări privind politica de integritate.